Профессия финансовый менеджер: обязанности, обзор вакансий и курсов для обучения

Финансовый руководитель: основные черты профиля

Этот профессионал в сфере финансов должен быть высоко квалифицированным, иметь глубокие знания в области расчета и анализа финансовых показателей, налогообложения, бухгалтерии и экономики в целом. Кроме того, финансовый руководитель должен обладать сильными аналитическimi и лидерскими способностями, вырабатывать стратегическое мышление и уметь принимать решения в условиях неопределенности.

Основные функции финансового руководителя

1. Формирование и управление бюджетом организации.
2. Анализ финансовых показателей работы компании.
3. Управление финансовыми рисками, денежным потоком и инвестициями.
4. Планирование и контроль расходов серьезных проектов.
5. Подготовка и предоставление финансовых отчетов, составление прогнозов.

В заключение, следует отметить, что специалист отдела финансов играет немаловажную роль в успешном функционировании и росте компании. Его умения и навыки сильно влияют на экономическую стабильность и финансовую устойчивость организации.

Зачем идти в финансы и как новичку выбрать компанию мечты?

Чтобы быстрее изучить индустрию изнутри, рекомендую начать работать, еще будучи студентом. Я стал трудиться со второго курса — это помогло набраться опыта и системно подойти к карьере. 

В 20 лет задумался о том, что меня привлекает банковский сектор, а именно сотрудничество с корпоративным бизнесом. Он предполагает работу со средними и крупными компаниями, а значит, самые интересные и масштабные кейсы.

Кроме того, меня прельщала надежность и стабильность этого сегмента. Запрос на банковские услуги и кредитование у значительной части игроков остается даже в самые трудные времена.

Для старта карьеры в индустрии финансов или финтеха я советую новичкам сперва отобрать для себя топ-20 или топ-30 компаний. Поскольку позиции в секторе закрываются довольно быстро, у вас должны быть запасные варианты.

Часто начинающие соискатели допускают грубую ошибку — рассылают одно и то же резюме и сопроводительное письмо в ответ на все вакансии. Это сильно сокращает шансы получить желаемую работу.

Опытные рекрутеры сразу определят шаблонную рассылку. Они могут подумать, что работа в их компании для вас не приоритет, поэтому постарайтесь кастомизировать каждое письмо.

Учитывайте специфику планируемого места работы и задачи, которые требует вакансия. Вы должны убедить рекрутера, что именно ваши навыки и образование будут значимыми для компании.  

В моем случае необходимые знания дала программа «Антикризисное управление» Государственного университета управления. Там я освоил все самые основные юридические и финансовые навыки. Для первого места работы я выбрал место, на котором можно было реализовать свои умения лучше всего. 

Вакансией с наибольшим потенциалом для меня была позиция специалиста в «Международном Московском Банке» (переименован в «ЮниКредит Банк» с 2007 года). В итоге за пять лет работы я вырос до главного эксперта в подразделении по работе с крупными корпоративными клиентами.

Затем получил приглашение в Нидерланды, в дочерний банк «Альфа-групп». Здесь пригодился опыт работы в банке с международными акционерами в рамках деятельности в «Международном Московском Банке». 

Особенности профессии

Главная задача финансового менеджера – увеличение прибыльности бизнеса и рентабельности инвестиций. Его работа предупреждает чрезмерные финансовые издержки и риски, а также банкротство. В финансовых менеджерах заинтересованы все компании, которые имеют оборот и занимаются инвестированием: промышленные предприятия, банки, инвестиционные фонды, другие. В обязанности финансового менеджера входит решение следующих стратегических задач:

Финансовый менеджер – не редкая профессия, однако из года в год спрос на услуги этих специалистов повышается. Финансовый менеджер может быть штатным сотрудником, более популярная форма работы – аутсорсинг и консалтинг. Профессия подходит для мужчин и женщин любого возраста, она тесно связана с высокой ответственностью и умственным трудом.

Обзор

Финансовый менеджер отвечает за управление финансами организации. Они гарантируют, что организация поддерживает адекватный денежный поток и ликвидность посредством составления бюджета, бухгалтерского учета и финансового планирования. Финансовые менеджеры также готовят отчеты о том, насколько хорошо организация выполняет свои бюджетные цели. Как правило, основной целью финансового менеджера является максимизация стоимости инвестиций организации и обеспечение наиболее эффективного использования финансовых ресурсов при получении заработной платы.

Как стать финансовым менеджером

Одной из самых больших проблем для организаций является поиск наилучшего способа максимизации прибыли. Команды высшего руководства часто полагаются на финансовых менеджеров для создания отчетов и проведения финансового анализа перед принятием бизнес-решений. Итак, если вы планируете стать финансовым менеджером, вот шаги.

№1. Полная средняя школа

Диплом средней школы или его эквивалент — это первый шаг к тому, чтобы стать финансовым менеджером. Поскольку работодатели требуют как минимум степень бакалавра в области финансов, рассмотрите возможность прохождения курсов по бизнесу и экономике, а также различных математических курсов.

№2. Получите степень бакалавра

Хотя наличие степени в области финансов, бухгалтерского учета или экономики даст вам более актуальные финансовые знания, степень бакалавра в области бизнеса также будет полезна. Степень в области бизнеса или финансов будет предлагать занятия, которые помогут студентам узнать, как работают предприятия, и научат их важным аналитическим навыкам, необходимым им для успеха в финансовой карьере.

№3. Примите участие в программе стажировки

Степень подкрепит вас теоретическими знаниями. Чтобы начать свой профессиональный путь, будет полезна стажировка, связанная с финансами. Вы также можете записаться на стажировку во время получения степени.

№ 4. Получить сертификацию

Это не обязательно, но сертификат в некоторых конкретных областях финансов является дополнительным преимуществом. Чтобы выбрать наилучшую сертификацию, узнайте больше о требованиях к сдаче экзамена и о том, какой карьерный путь лучше всего подходит для этой сертификации. Это связано с тем, что сертификаты помогают повысить ваш опыт в предмете, еще больше демонстрируя вашу подготовку к карьере в области финансов.

№ 5. Получите степень магистра

Вы также можете получить степень магистра в одной из этих областей, что, в свою очередь, сделает вас более подготовленными для выбранной вами карьеры и квалификации для различных должностей. Получая степень магистра, вы демонстрируете свои передовые знания и навыки в важных для отрасли предметах.

№ 6. Приобретайте и совершенствуйте свои навыки

Прохождение финансовых курсов для получения дополнительных знаний может повысить ваши шансы получить работу финансового менеджера. Имея широкий круг обязанностей, финансовые менеджеры должны обладать соответствующими навыками для решения различных задач. Наряду со знанием чисел финансовому менеджеру потребуются следующие наборы навыков, чтобы продвигаться на более высокие должности с более высокой заработной платой:

Навыки письменного и устного общения для объяснения сложных финансовых концепций

Аналитические навыки

Пристальное внимание к числовым деталям

Сильный фундамент в международных финансах

Организационные навыки

Решение проблем:

Количественные навыки:

Руководство

Чем принципиально отличаются обязанности финансового менеджера и финдиректора?

Павел Вешаев, генеральный директор компании FinHelp

«Ключевой навык для финансового специалиста, будь то финансовый или финансовый директор, — это умение видеть бизнес за цифрами. К сожалению, почти 90% специалистов на рынке не обладают этой способностью.

Часто финансового менеджера определяют как человека, который просто обрабатывает цифры в Excel. В действительности хороший финансовый директор должен правильно и четко контролировать планирование и сверку ликвидности, чтобы предотвратить возникновение разрывов ликвидности и обеспечить безопасность планирования компании. При сборе данных управленческой отчетности хороший финансовый директор проходит через план/событие и анализирует, сколько было запланировано и сколько фактически произошло. Другими словами, он упрощает анализ и проверку управленческой отчетности, а значит, и процесс принятия дальнейших управленческих решений.

Разница с финансовым директором заключается в том, что, во-первых, менеджер все еще является руководителем, и его задачи больше связаны с оперативным контролем и предоставлением информации финансовому директору. Если в компании только один финансовый директор, он готовит информацию, чтобы высшее руководство и владелец могли принимать решения. А финансовый директор более стратегичен, он видит общую картину на основе данных, и для него финансовые показатели — не самоцель, а основа для дальнейших бизнес-решений».

В дополнение к бухгалтерии и финансовому отделу в средних и крупных компаниях также есть отдел планирования и финансов, который занимается составлением бюджета, расчетами, финансовым и экономическим анализом. Финансовый менеджер также анализирует финансовые данные для управления финансовыми потоками. Должностные инструкции необходимы, чтобы избежать дублирования или смешения функций финансового отдела.

Рассмотрим, что входит в должностную инструкцию финансового менеджера. И насколько реальные задачи специалиста могут отличаться от тех, что прописаны на бумаге.

Каковы 10 ролей и функций финансового менеджера?

Существует широкий спектр обязанностей по управлению финансами, на которые следует обратить внимание, когда вы рассматриваете работу в этой области. В разных отраслях иногда больше внимания уделяется одной ответственности, чем другим, поэтому обязательно изучите каждую вакансию

Финансовые менеджеры контролируют некоторые из наиболее важных аспектов финансового здоровья компании. Вот 10 ролей и функций финансового менеджера:

№1. Сбор и проверка финансовой информации

Одна из 10 ролей и функций финансового менеджера — давать обоснованные советы и принимать точные решения в отношении финансов компании. Они делают это, собирая, регистрируя и просматривая финансовую информацию об организации. 

№ 2. Представьте тенденции

Прогнозирование будущих рыночных и финансовых тенденций является ключевой ролью финансового менеджера. Точное предсказание возникающих тенденций может помочь компании свести к минимуму отрицательные результаты или продемонстрировать положительные. Профессионалы, работающие в этой области, могут видеть возникающие тенденции, изучая финансовую информацию и оставаясь в курсе финансовых новостей.

№3. Работа с руководством

Финансовые менеджеры работают с руководством, чтобы обеспечить их точную информацию о финансовых решениях. После сбора и анализа финансовых данных финансовые менеджеры могут представить эту информацию лицам, принимающим решения в компании.

№ 4. Минимизация финансового риска

Существует определенный риск, связанный с финансовыми решениями. Финансовые менеджеры оценивают риск финансовых решений и измеряют их потенциальный эффект. Это помогает им увидеть, находятся ли они в пределах определенных параметров риска.

№ 5. Распределение прибыли или излишка

Финансовый менеджер решает, сколько оставить для отдачи, а сколько распределить в качестве дивидендов акционерам из прибыли компании. Факторы, влияющие на эти решения, включают тенденцию доходов компании, рыночную цену ее акций, потребность в средствах для самофинансирования будущих программ и так далее.

№ 6. Установление соответствия

В каждой стране существует множество различных налоговых правил и положений. Финансовый менеджер следит за соблюдением требований компанией, в которой он работает. Вот некоторые задачи, которые могут включать в себя:

• Управление заработной платой
• Заполнение налогов
• Поддержание отраслевого соответствия

№ 7. Понимание рынков капитала

Четкое понимание рынка капитала является важной функцией финансового менеджера. Например, когда ценные бумаги торгуются на фондовых биржах, всегда существует неотъемлемый риск

Это означает, что финансовые менеджеры должны быть в состоянии рассчитать и измерить эти риски для себя, чтобы максимально снизить их, прежде чем принимать какие-либо инвестиционные решения.

№8. Сбор средств

Для выполнения обязательств бизнеса важно иметь достаточно денежных средств и ликвидности. Фирма может привлекать средства за счет собственного капитала и заемных средств

В обязанности финансового менеджера входит определение соотношения между заемным и собственным капиталом. Важно поддерживать хороший баланс между собственным и заемным капиталом.

№ 9. Реализация средств

Средства, приобретаемые финансовым менеджером, следует разумно инвестировать в различные активы, чтобы максимизировать отдачу от инвестиций: Принимая инвестиционные решения, руководство должно руководствоваться тремя важными принципами, а именно безопасностью, прибыльностью и ликвидностью.

№10. Управление документами

Финансовый менеджмент включает в себя создание и ведение множества документов. Это включает в себя:

• Разработка основного бюджета компании
• Написание отчетов
• Использование технологий

Особенности профессии

Чем лучше работает финансовый менеджер, тем быстрее растет прибыльность бизнеса и повышается рентабельность инвестиций. Именно поэтому банки, промышленные предприятия и инвестиционные фонды заинтересованы в привлечении высококвалифицированных специалистов.

Итак, выше мы определили, что финансист:

• распределяет денежные средства – контролирует, а также планирует расходы и поступления, что позволяет избежать банкротства организации;
• инвестирует активы организации – тем самым увеличивая ее доходность за счет финансовых вложений;
• проводит финансовые операции на легальной основе – работает с дебиторскими задолженностями, финансовыми вложениями, ценными бумагами, денежными средствами.

Конкретный перечень функций менеджера зависит от масштабов и специфики организации. Некоторые фирмы ищут сотрудника, который способен полностью контролировать экономическое состояние предприятия; другие – доверяют финансистам только отдельные задачи, связанные с финансовыми потоками.

В чем отличие финансиста от экономиста, бухгалтера и других смежных специалистов

Экономист в организации нужен для того, чтобы оценивать результаты и анализировать показатели хозяйственной деятельности. Сотрудник проводит расчеты, определяет слабые места и решает, как их можно устранить.

На плечи бухгалтера ложится финансово-хозяйственный учет: выплата заработной платы, перечисление сборов и налогов, ведение отчетности по расходам и доходам, составление счетов бухгалтерского учета.

Финансовый менеджер совмещает в себе обе специальности: управляет денежными потоками и оценивает финансовое состояние предприятия. В работе он использует как экономические, так и бухгалтерские данные. Соответственно, работает с планово-экономическим отделом и бухгалтерией одновременно.

Отдельно упомянем финансовых аналитиков, контролеров, советников и директоров. Каждый из этих сотрудников имеет свой строго ограниченный перечень функций:

• контролер – управляет средствами организации, следит за бюджетом;
• советник – изучает аналитические данные, предлагает решения текущих проблем, помогает клиентам и обслуживает их;
• директор – принимает конечные решения по управлению средствами, влияет на финансовую политику компании;
• аналитик – анализирует и исследует текущие показатели рынка, направления, компании.

Получается, что финансовый менеджер – универсальный сотрудник. Он сочетает все компетенции, перечисленные выше: следит за бюджетом, консультирует, руководит и составляет прогнозы.

За что еще отвечает финансовый менеджер?

Зона ответственности

Функции

Анализирует финансовые аспекты деятельности предприятия: риски, убытки, доходность, текущее состояние.

Операционное управление денежными средствами

Распределяет финансы между филиалами, проектами, подразделениями.

Решает, кому и сколько нужно оплатить сегодня или в этом месяце.

Составление и исполнение бюджетов

Участвует в планировании инвестиционной, производственной деятельности и бюджетировании этих планов. Следит за своевременным проведением расчетов в соответствии с утвержденными бюджетами.

Постановка и ведение управленческого учета

Налаживает систему, участвует в процессе автоматизации учета, готовит ТЗ для вендоров ПО.

Сбор и анализ данных

По запросу руководства сопоставляет данные из финансовой отчетности за несколько лет и фиксирует онлайн данные для сотрудников. Например, может узнать для менеджера остатки денег на счете или текущую дебиторскую задолженность.

Готовит отчеты о финансовом состоянии компании (баланс, ОПУ, ОДДС) и аналитические справки для руководства. Помогает в подготовке финансовой, бухгалтерской отчетности.

Оценивает прибыль от работы компании, стратегических сделок и инвестиционных проектов.

Формирование инвестиционного портфеля

Анализирует финансовый рынок, формирует портфель ценных бумаг для получения дохода компанией.

Функционал и зона ответственности финансового менеджера сильно зависят от специфики и масштаба бизнеса. В финансовом департаменте крупной компании может быть несколько финансовых менеджеров с узкими обязанностями.

Например, один менеджер может контролировать движение денежных средств, другой работать с бракованной продукцией и взаимодействовать с сервисным отделом, третий — оценивать эффективность инвестиционных проектов.

Если это небольшая компания и в ней есть только главный бухгалтер и финансовый менеджер — то менеджер будет выполнять обязанности CFO. Вести все участки учета, оценивать финансовую деятельность компании, консультировать руководство и выступать с презентациями перед инвесторами.

Поэтому название должности еще не показатель круга обязанностей. Нужно читать вакансию и должностную инструкцию при трудоустройстве, чтобы понимать, чем конкретно придется заниматься в компании.

Пример вакансий с hh.ru и work.ua. В одной компании нужен финансовый менеджер для разработки финансовой стратегии компании, а в другой — для анализа финансовых показателей по продажам, закупкам, запасам.

Ольга Жеман, финансовый менеджер и ведущий экономист ООО «3С Групп» поделилась личным опытом и описала свои рабочие обязанности:

“Из моего опыта, финансовый менеджер отвечает за ведение управленческого учета — контролирует корректность отражения первичной документации в программе учета, в том числе проверяет на соответствие утвержденной в компании управленческой учетной политике. Контролирует исполнение бюджетов, анализирует причины отклонений фактических показателей от запланированных.

В обязанности финансового менеджера также входит:

составление управленческой финансовой отчетности по итогам отчетного периода (месяц, квартал, год). В последние годы все чаще актуальны знание и умение составлять финансовую и управленческую отчетность в соответствии с МСФО;

анализ финансовых результатов деятельности компании;

бюджетирование — с формированием планового баланса, бюджета доходов и расходов, бюджета движения денежных средств;

построение финансовых моделей, экономическое обоснование новых инвестиционных проектов.

За годы работы сталкивалась с тем, что в мои обязанности входили анализ проектов договоров контрагентов (оценка целесообразности и экономической эффективности их заключения), анализ финансового состояния компаний — потенциальных контрагентов-поставщиков товаров и услуг. А также подготовка технических заданий по постановке управленческого учета для автоматизации управленческих и финансовых отчетов, разработка управленческой учетной политики.

Сталкивалась также с тем, что финансовый менеджер частично выполнял функции внутреннего аудитора касательно работы бухгалтерии. Выявлял «ошибки» в ходе подготовки управленческой финансовой отчетности.

Подчиняется финансовый менеджер, как правило, финансовому директору либо начальнику финансового отдела, в зависимости от организационной структуры компании. А если должность последнего в компании отсутствует, то бывают случаи, когда финансовый менеджер напрямую подчиняется директору, представляет интересы собственника”.

Базовые концепции финансового менеджмента

Концепция	Смысл
Денежного потока	распознавание денежного потока, его продолжительность и вид; оценка факторов, которые определяют величину его показателей; определение коэффициента дисконтирования; оценка риска, который связан с данным потоком и способ его учета.
Компромисса между риском и доходностью	Любой доход в бизнесе прямо пропорционально связан с риском. То есть чем выше ожидается прибыль, тем больше уровень риска, который связан с неполучением этой прибыли.Чаще всего в финансовом менеджменте ставятся цели: максимизация доходности и минимизация затрат. Но достижение рациональных пропорций между рисками и доходами — идеальное решение.
Стоимости капитала	Все источники финансового обеспечения организации имеют свою определенную стоимость. Стоимость капитала — минимальная сумма, которая необходима для возмещения затрат на обслуживание данного ресурса и которая обеспечивает прибыльность компании. Эта концепция играет важную роль при исследовании инвестиционных вложений и подборе запасных вариантов финансовых средств. Задача менеджера — выбрать самый эффективный и выгодный проект.
Эффективности рынка ценных бумаг	Уровень эффективности рынка ценных бумаг зависит от степени его информационной наполненности и доступа информации для участников рынка. Эта концепция также называется гипотезой эффективности рынка. Информационная эффективность рынка наступает в случаях: большой совокупности производителей и потребителей; бесплатной доставки информации для всех субъектов рынка в одно и то же время; отсутствия трансакционных расходов, налогов и сборов, а также прочих факторов, которые препятствуют заключению сделок; на общий уровень цен не влияют сделки физ- или юрлиц; поведение субъектов рынка рациональное и направлено на получение максимальной выгоды; все участники рынка априори не могут получить сверхнормативные доходы.
Асимметричной информации	Некоторые категории лиц могут владеть конфиденциальной информацией, доступ к которой закрыт для остальных участников рынка. Носителями такой информации зачастую являются менеджеры, управленцы, финансовые директора фирм.
Агентских отношений	Выравнивание разрыва между функциями владения, управления и контролирования. Не всегда интересы управленца компанией совпадают с интересами его работников. Владельцам организаций не всегда необходимо досконально знать методы управления бизнесом. Это объясняется существованием альтернативных вариантов принятия решений, одни из которых направлены на получение моментальной прибыли, а другие — на будущие доходы.
Альтернативных затрат	Любое финансовое решение имеет как минимум одну альтернативу. И принятие одного варианта неизбежно влечет отказ от альтернативного.

Доскональное владение концепциями финансового менеджмента и их взаимосвязью влечет принятие эффективных, взвешенных, выгодных и рациональных решений в процессе управления финансовыми потоками предприятия.

Каковы перспективы и возможности для финансовых управляющих в будущем?

Экономическая атмосфера постоянно меняется и становится все более сложной и динамичной. Это предлагает широкий спектр возможностей для тех, кто занимается управлением финансами. Будущее полно обещаний и перспектив для финансовых специалистов, особенно в сфере цифровых технологий и кибербезопасности.

Многие организации ищут способы эффективного управления своими финансами и поиском выбора наиболее эффективных инвестиционных стратегий. Роль и ответственность финансового управляющего становятся все более значимыми и широкими, что открывает перед ними целый спектр новых возможностей.

Сферы возможностей для финансовых управляющих

Технологическое развитие, особенно в области анализа данных и искусственного интеллекта, позволяет финансовым менеджерам предсказывать тренды и принимать обоснованные решения.

Второй масштабный сектор – это кибербезопасность. В свете все более широкого использования цифровых технологий для обработки и хранения финансовой информации, специалисты в области финансов все чаще сталкиваются с вопросами кибербезопасности.

Финансовым управляющим нужно быть готовыми к неожиданным экономическим ситуациям, таким как пандемии и глобальные финансовые кризисы. Они должны быть гибкими, адаптивными и всегда готовыми к быстрому развороту.

• Проработка уникальных экономических сценариев и поиск эффективных способов оптимизации стоимости
• Глубокое понимание законодательства и регуляторных положений
• Использование изощренного программного обеспечения для автоматической обработки транзакций и аналитики

В заключение, можно сказать, что роль финансового управляющего в будущем будет только усиливаться. Адаптация к новым технологиям и готовность к быстрому решению проблем обеспечат продолжительную карьеру в этой области.

Особенности и необходимые навыки для успешной работы в области финансового менеджмента

• Аналитический склад ума: Успешный финансовый менеджер должен иметь хороший аналитический склад ума. Он должен быть способен анализировать сложные финансовые данные, делать точные прогнозы и предлагать эффективные стратегии по управлению финансами компании.
• Умение работать с числами: Важным навыком для финансового менеджера является способность работать с числами. Он должен быть хорошо знаком с основами математики и статистики, а также уметь работать с электронными таблицами и финансовыми инструментами.
• Стрессоустойчивость: Финансовый менеджер часто сталкивается с высоким уровнем стресса, особенно при принятии важных финансовых решений. Поэтому для успешной работы в этой профессии необходимо иметь высокую стрессоустойчивость и способность принимать решения в сложных ситуациях.
• Коммуникативные навыки: Взаимодействие с различными заинтересованными сторонами, такими как инвесторы, банкиры и руководители компаний, является неотъемлемой частью работы финансового менеджера. Поэтому важным навыком является умение ясно и четко выражать свои мысли и идеи, вести переговоры и установить хорошие рабочие отношения с партнерами и коллегами.
• Понимание бизнес-процессов: Чтобы эффективно управлять финансами компании, финансовый менеджер должен иметь хорошее понимание бизнес-процессов и особенностей отрасли, в которой работает компания. Это поможет ему принимать обоснованные финансовые решения и разрабатывать стратегии, направленные на достижение финансовых целей компании.
• Системное мышление: Финансовый менеджер должен быть способен видеть большую картину и понимать, как финансовые решения могут повлиять на компанию в целом. Способность мыслить системно позволит ему прогнозировать последствия и принимать обоснованные решения с учетом всех факторов.

Итак, успешная работа в области финансового менеджмента требует аналитического склада ума, умения работать с числами, стрессоустойчивости, коммуникативных навыков, понимания бизнес-процессов и системного мышления.

Обязанности и задачи

Финансовый менеджер играет важную роль в управлении финансовыми ресурсами организации. Он отвечает за разработку и реализацию финансовой стратегии, а также контроль и анализ финансовых операций. Вот основные обязанности и задачи финансового менеджера:

1. Планирование бюджета. Финансовый менеджер отвечает за разработку бюджета организации. Он анализирует финансовые данные, прогнозирует доходы и расходы, определяет приоритеты и устанавливает цели по распределению финансовых ресурсов.
2. Финансовый анализ. Финансовый менеджер осуществляет анализ финансовых результатов организации. Он исследует показатели эффективности, рентабельности и ликвидности, чтобы оценить финансовое положение компании и предложить стратегии улучшения.
3. Управление инвестициями. Финансовый менеджер принимает решения по инвестированию денежных средств организации. Он исследует возможности инвестирования, анализирует риски и доходность инвестиций, чтобы принять обоснованные решения, способствующие росту капитала.
4. Управление оборотным капиталом. Финансовый менеджер занимается управлением текущими активами и обязательствами организации. Он разрабатывает стратегию управления запасами, контролирует дебиторскую и кредиторскую задолженность, чтобы обеспечить плавный денежный поток и оптимальное использование ресурсов.
5. Финансовое планирование и прогнозирование. Финансовый менеджер разрабатывает финансовые планы и прогнозы на основе анализа текущей ситуации и принятых решений. Он определяет потребности в финансировании, прогнозирует денежные потоки и предлагает стратегии для достижения финансовых целей.
6. Управление рисками. Финансовый менеджер идентифицирует финансовые риски, связанные с деятельностью организации, и разрабатывает стратегии и меры по их снижению. Он отслеживает изменения на финансовых рынках, анализирует влияние экономических и политических факторов на финансовые операции и предлагает решения по управлению рисками.
7. Управление финансовыми отчетами. Финансовый менеджер готовит и анализирует финансовые отчеты, такие как баланс, отчет о прибылях и убытках, денежный поток и другие. Он обеспечивает соблюдение финансовой отчетности и стандартов отчетности, чтобы обеспечить прозрачность и достоверность финансовой информации.

Финансовый менеджер играет важную роль в стратегическом планировании и управлении финансами организации. Он помогает оптимизировать использование финансовых ресурсов, принимает решения на основе анализа и прогнозирования, а также обеспечивает финансовую устойчивость и рост компании.

Зарплата финансиста

Размер оплаты труда специалиста устанавливает рынок. Практика показывает, что больше всего зарабатывают инвесторы, представители банковской сферы и брокеры. Многое будет зависеть от опыта, квалификации и персональной истории – одна неудачная сделка может поставить крест на вашей карьере. Но удачно завершенная инвестиция (например) может создать вам громкое имя уже в первые годы профессиональной деятельности.

Сколько получает финансист в разных регионах России (средние зарплаты):

• Москва – 70 000 рублей;
• Московская область – 55 000 рублей;
• Ленинградская область – 43 300 рублей;
• Кировская область – 40 000 рублей;
• Псковская область – 50 000 рублей.

Очевидно, что это «средняя температура по больнице». Зарплата успешных финансистов, согласно исследованиям, превышает 1 миллион рублей в месяц, за рубежом она еще выше. А вот профессионалы с периферии вынуждены довольствоваться заработной платой в 15-20 тысяч рублей.

Для финансиста важно сделать карьеру, уметь вовремя принимать правильные решения и постоянно двигаться вперед. Искать должность, на которой вы будете составлять формальные финансовые отчеты, «отсиживая» время – значить похоронить собственный профессиональный рост

«Действуем по инструкции»: должностные обязанности финансового менеджера

Финансовый менеджер — первый после CFO, кто отвечает за управление денежными потоками компании. А порой и единственный советник руководства по финансовым вопросам. Он знает, как увеличить прибыльность бизнеса, снизить расходы и защитить компанию от банкротства. В его обязанности может входить как бюджетирование, финансовое моделирование, оценка инвестиций, так и частично задачи финансового директора, экономиста и внутреннего аудитора.

В этой статье вместе с экспертами-практиками мы разобрали, чем должен заниматься финансовый менеджер в компании, от чего зависит круг его обязанностей и могут ли реальные задачи финансового менеджера отличаться от тех, что прописаны в должностной инструкции.

Образование и карьерный рост

При отсутствии высшего профессионального образования устроиться на вакансию финансиста невозможно. Желательно получить диплом по одной из смежных программ специалитета и бакалавриата – «Международные финансы», «Финансы и кредит» либо «Экономика и финансы». Подойдут также программы «Экономическая безопасность» и «Менеджмент».

Получив диплом, рекомендуется продолжить обучение в магистратуре. Чтобы успешно работать в данном направлении, нужно знать:

• принципы формирования инвестиционного портфеля;
• систему ценообразования финансовых инструментов, уметь прогнозировать изменения их стоимости;
• как работают инструменты финансовых рынков, уметь распоряжаться валютой и ценными бумагами;
• как правильно интерпретировать и анализировать относящуюся к компании бухгалтерскую и финансовую информацию;
• методы анализа Big Data;
• принципы моделирования финансовой деятельности организации;
• основы корпоративного контроля и финансов;
• принципы макро- и микроэкономики.

Знания и навыки должны быть подтверждены сертификатами, например: IPFM, CIMA ИЛИ ACCA. Если студент планирует работать узкоспециализированным финансистом, ему придется долго нарабатывать опыт – работодатели отдают предпочтение соискателям со стажем работы более трех лет.

Высшие учебные заведения

Получить высшее образование можно в большинстве крупных российских вузов. В топ-5 лучших образовательных учреждений для финансовых менеджеров вошли РЭУ им. Г.В. Плеханова, РАНХиГС, НИУ «МЭИ», МГИМО и НИУ ВШЭ.

Помимо перечисленных учебных заведений, программа «Менеджмент» преподается в Санкт-Петербургском государственном экономическом университете, Московском экономическом институте, Государственном университете управления и Нижегородском государственном университете им. Н.И. Лобачевского.

Курсы

В специализированных центрах и профильных вузах можно повысить свою квалификацию, посещая платные курсы (обычно в онлайн-формате). После успешного завершения обучения вы получаете диплом установленного образца.

Не хотите посещать занятия каждый день? Тогда вперед на поиски онлайн-курсов – в интернете достаточно образовательных материалов, которые пригодятся будущему финансисту. Искать их можно на платных и бесплатных образовательных платформах. Например, такой курс есть у Skillbox, Нетологии, Fin Academy и Sf Education. Встречаются как более дорогие программы, так и бюджетные – конечно, наполненность информацией у них будет разной.

В Институте профессионального образования тоже имеется программа повышения квалификации – она подойдет для людей, уже имеющих профильное образование.

Работодателями особенно ценятся международные сертификаты. Чтобы получить дипломы IPFM, CIMA или АССА, ехать в другую страну необязательно. Вы можете пройти обучение как дистанционно, так и очно. Многие аккредитованные центры предлагают программы и на русском, и на английском языках. Однако успешно сдать экзамены получится не у каждого – даже несмотря на то, что обучение очень интенсивное, а программы постоянно обновляются. Даже подготовленные студенты часто испытывают трудности при сдаче экзаменов.