Краудфандинг

На что обратить внимание, если решили поддержать проект

Иногда на краудфандинговых платформах пытаются заработать мошенники, которые не собираются вести реальную деятельность. Если вы решили поддержать чьи-то начинания, оцените риски.

Прозрачность и открытость ― основные принципы краудфандинга. Внимательно изучите данные, напишите авторам, задайте дополнительные вопросы. Найдите отзывы о проекте и его авторах в интернете. Хорошо, если авторы — публичные люди, которые уже заработали репутацию.

Если авторы не спешат делиться подробностями или вы сомневаетесь в их честности, то не стоит отдавать деньги.

Подробно о том, как проверить проект, мы писали в статье «Как помогать благотворительным фондам и не попасть на мошенников».

Еще статьи об инвестировании

Я вложил деньги в акции, когда рынок упал, и заработал
Как сохранить деньги от инфляции
Как инвестировать в облигации
10 идей, куда инвестировать 1000 долларов

Как регулируется краудфандинг

Законы, которые регулируют сбор средств на платформе, зависят от страны, в которой она зарегистрирована. Участникам платформы не нужно разбираться с законами — их требования всегда учтены в правилах платформы. Если человек или компания собирают деньги на зарубежной платформе, то сбор идет в соответствии с законами страны регистрации краудфандинговой платформы.

В России закон регулирует только краудлендинг и краудинвестинг. Компании и индивидуальные предприниматели могут привлекать только инвестиции. А физлица могут собирать только пожертвования.

При этом собранные через краудфандинг деньги с точки зрения налогового законодательства считаются доходом. Предприниматели и компании выплачивают налог на доход согласно выбранной системе налогообложения (cт. 248 НК РФ).

Как автору выбрать платформу

Чтобы выбрать подходящую платформу, стоит сперва внимательно изучить правила. У разных платформ они отличаются

Вот на что нужно обратить внимание:

какие проекты можно размещать, например, некоторые платформы запрещают публиковать политические инициативы, другие же позволяют собирать деньги даже на личные цели, такие как кругосветное путешествие;
в течение какого срока собранные деньги поступят на банковский счет автора — это важно учитывать для корректной оценки сроков запуска проекта, особенно если обязательства автора перед инвесторами завязаны на эту дату. Например, «Планета.ру» перечисляет деньги в течение 7 дней после сбора необходимой суммы;
размер комиссии краудфандинговой платформы;
модель сбора денег, которую использует площадка.. Существует несколько моделей сбора денег

Некоторые площадки используют сразу несколько — тогда при размещении проекта можно выбрать, какая вам больше подходит:

Существует несколько моделей сбора денег. Некоторые площадки используют сразу несколько — тогда при размещении проекта можно выбрать, какая вам больше подходит:

«Все или ничего» — если автор не сможет в оговоренные сроки привлечь необходимую сумму, то он не получит ничего, а все собранные деньги вернут инвесторам;
«Сколько собрал» — даже если нужное количество денег не собрано, автору все равно достанется то, что удалось привлечь;
«Сделка со свободной ценой» — автор предлагает уже готовый продукт, а инвесторы предлагают за него цену — так автор собирает деньги на запуск нового проекта. Например, театральная студия собирает деньги на новую постановку, а для этого продает билеты на свой старый спектакль;
«До цели» — сбор средств не ограничивается сроком и идет до тех пор, пока сам автор не заявит о его остановке.

Например, самая крупная краудфандинговая площадка Kickstarter подходит для любых проектов, за исключением политических, медицинских и благотворительных. Она использует модель «Все или ничего» и строгие требования к размещению: нужно записать видеоролик с подробным рассказом о проекте и приложить план развития, чтобы люди имели четкое представление о сроках каждого этапа.

А российская «Планета.ру» специализируется на творческих проектах. Чтобы работать с этой площадкой, автор должен гарантировать, что не будет размещать информацию на других краудфандинговых сайтах. В противном случае администрация платформы имеет право удалить проект с сайта — тогда собранные деньги автор не получит.

Некоторые площадки позволяют собирать деньги даже на личные нужды. Например, на платформе Indiegogo можно собрать на свадьбу, путешествие, учебу в университете. Это могут сделать и российские пользователи.

Проект с сайта Kickstarter — его авторы хотят запустить производство многофункционального сварочного аппарата

На Indiegogo действует модель сбора по принципу «Сколько собрал» — можно собрать деньги на любые нужды, например на публикацию книги

Зачем людям поддерживать чужие проекты

Мотивация авторов проекта понятна. Авторы размещают информацию о проекте на краудфандинговой платформе и продвигают доступными способами, чтобы больше людей о нем узнало, а значит, быстрее собрались деньги на реализацию.

С точки зрения мотивации людей, которые помогают проектам, краудфандинг бывает нескольких видов.

Благотворительный — сбор помощи в виде безвозмездных пожертвований. Обычно такой вид используют для социальных и благотворительных акций.

Люди часто поддерживают интересный им проект безвозмездно. Они помогают, потому что могут. Для некоторых такая социальная ответственность — важная составляющая культурного кода. Они испытывают моральное удовлетворение от сопричастности к хорошему и полезному делу, например строительству приюта для бездомных животных.

За вознаграждение — инвесторы получают от автора символическое вознаграждение в качестве благодарности, например брендированную футболку, билет на постановку, экземпляр записанного музыкального альбома или электронный экземпляр опубликованной книги.

В некоторых случаях люди помогают из прагматичных соображений — чтобы получить долю в компании или часть прибыли от реализации бизнес-идеи.

Привлечение долгового капитала (краудлендинг) — в случае успеха инвесторы получают свои инвестиции обратно с процентами. Бизнес часто использует такой вид привлечения денег для запуска новых проектов. Например, небольшая мебельная фабрика с помощью привлеченных денег запускает новый производственный цех, а с заработанной прибыли возвращает инвесторам сумму займа и выплачивает оговоренный процент.

Немного истории

Идея коллективного финансирования проекта не нова и была задолго до того, как появился термин краудфандинг. Например, для установки статуй Иисуса в Рио-де-Жанейро и Свободы в Нью-Йорке часть денег выделили правительства стран, а часть – получили от обычных людей при помощи благотворительных концертов, лотерей и подобных акций. В бизнес-среде краудфандинговые компании начали появляться сравнительно недавно. Одним из первопроходцев стал Kickstarter – он запустился за счёт пожертвований обычных людей, с помощью которых удалось собрать 10 млн долларов.

Условия здесь были максимально просты и прозрачны – авторы проектов определяли точную сумму, предельный срок сбора и гарантировали каждому инвестору заработок в 5%. За годы существования эта платформа в сфере краудфандинга смогла привлечь более 8 млрд долларов и профинансировать свыше 142000 проектов.

Позже появились и другие зарубежные платформы – Indiegogo, Kiva и др. Российские площадки для привлечения инвестиций на запуск проектов тоже существуют, но по масштабам пока не дотягивают до крупных иностранных краудфандинговых сайтов. Привлечение финансирования в бизнес таким способом наиболее популярно в США и странах Азии, например, Японии и Китае. Здесь этот вариант инвестирования бизнеса занимает до 5% рынка.

Что такое Краудфандинг и как он работает?

Краудфандинг является относительно новым способом привлечения финансирования стартапов и различных проектов. Посредством краудфандинга можно собрать деньги на реализацию бизнес-идеи, получить первые заказы, протестировать спрос.

По своей сути краудфандинг – это сбор денег на реализацию проекта с помощью большого числа мелких спонсоров, заинтересованных в вашем продукте.

Как действует предприниматель:

разрабатывает проект и составляет бизнес-план
определяет общую сумму необходимых вложений и стоимость «акции» — так на краудфандинговых площадках называют тот товар/услугу/вознаграждение, которое получит инвестор после реализации проекта
далее выбирается краудфандиговая площадка, где размещается проект и начинается сбор средств. Любой желающий может стать спонсором, вложив определенную сумму в проект.

Когда необходимая сумма будет набрана, денежные средства передаются предпринимателю. Его дальнейшая задача – реализовать проект и выполнить обязательства перед инвесторами.

Использовать краудфандинг можно для проектов из разных сфер и направлений. Особенно это популярно для творческих проектов. Одним словом, это актуально для таких идей, которыми можно заинтересовать, заразить, и которые можно эффектно презентовать.

Чтобы заинтересовать спонсоров на краудфандинговой площадке, ваш проект должен быть:

Как работает краудфандинг

Краудфандинг – один из популярных способов привлечения денежных средств в бизнес – работает так:

авторы проектов подробно расписывают детали – чем будет заниматься бизнес, в какой сфере, какая сумма нужна для запуска или расширения, в какой срок нужно собрать деньги;
определяется способ поощрения – стартапы предлагают вознаграждение в виде товаров и услуг, иногда инвесторы получают возврат вложенных средств полностью или частично;
затем авторы находят платформу, где занимаются коллективными сборами, и размещают информацию о своём стартапе – именно на этом этапе важно предложить инвесторам интересную идею;
на площадке публикуется информация о проекте и начинается сбор денег;
бизнес получает финансирование и может реализовать проект, запустить новый продукт, начать дело с нуля;
к определённой дате авторы должны предоставить отчётность и, если это было заявлено, вознаградить инвесторов.

В процессе участвуют:

бэкер – частное лицо или компания, которые вкладывают деньги в развитие или запуск стартапов;
фаундер – автор идеи, руководитель действующего бизнеса, организатор, привлечённый специально для сбора денежных средств.

На популярных краудфандинговых площадках могут быть разные условия публикации. В некоторых действует правило, что стартап получает деньги, если удалось собрать 100% необходимой суммы пожертвований, в противном случае все средства возвращаются инвесторам. Иногда этот порог ниже – от 50–70%.

Как это работает

Все краудфандинговые площадки работают примерно одинаково.

Автор размещает информацию о проекте: рассказывает про свою идею и про результат, которого хочет достичь, указывает сумму, необходимую для запуска, и срок, за который нужно ее собрать. Например, театральная студия хочет провести премьеру новой постановки. Для этого им нужно арендовать помещение для мероприятия, закупить реквизит, оплатить гонорар техническому персоналу, который будет работать на премьере. На это нужно 500 000 руб. Премьеру артисты хотят провести через полгода, а деньги, с учетом времени на подготовку, нужны через 3 месяца.
Если автор предлагает вознаграждение, то условия он обязан указать в инвестиционном предложении: размер вознаграждения, условия его получения, условия возврата денег инвесторам. Этот документ регулируется законом, его размещают в описании проекта на краудфандинговой платформе. После публикации инвестиционного предложения автор не сможет его редактировать и изменять условия. Все это предусмотрено правилами площадки.По российскому закону при размещении проекта на площадке оператор заключает c автором проекта договор в электронной форме об оказании услуг по привлечению инвестиций. Условия договора определяет оператор, который обязан на своем сайте указать порядок действий. Оператор должен убедиться, с кем он заключает договор, например проверить сведения из Единой системы идентификации и аутентификации (ЕСИА).

Если идея понравилась потенциальному инвестору, он может поддержать проект. Для этого ему нужно принять инвестиционное предложение с помощью технических средств платформы — как правило, просто нажать кнопку «Поддержать проект» на странице с его описанием, а также указать и оплатить сумму, которую готов пожертвовать или инвестировать.В этот момент между автором и инвестором автоматически заключается договор инвестирования — это подтверждается выпиской из реестра договоров, которую выдает оператор. А сумма перечисляется на специальный счет оператора — на него поступают деньги всех инвесторов, пока не соберется нужная сумма.
После того как нужная сумма собралась, оператор платформы переводит деньги на банковский счет автора. За свои услуги оператор платформы взимает комиссию. Ее размер зависит от условий конкретной платформы, например Kickstarter берет 5 % за перевод на счет автора.
Если необходимую сумму собрать к сроку не удалось, то деньги со счета оператора возвращаются инвесторам.

Например, чтобы поддержать проект на «Планета.ру», нужно ввести сумму и нажать «Оплатить». Указанная сумма будет направлена на счет оператора

Преимущества краудфандинга для компании

Преимущества краудфандинга:

Позволяет собрать необходимую сумму в сжатые сроки. Если проект заинтересует аудиторию, на это может уйти несколько недель или даже дней.
Можно получить деньги на разные цели и для любых стартапов – запуск компании, выпуск нового товара, благотворительность и др.
Не нужно заключать договоры с разными инвесторами. С помощью краудфандинга достаточно один раз презентовать социальный, творческий или бизнес-проект на соответствующей площадке. Единственное требование – отчёт о затратах.
Краудфандинг можно использовать в любой сфере бизнеса – здесь нет ограничений.
При успешной реализации проекта обе стороны останутся в плюсе. В зависимости от условий инвесторы могут получить акции, деньги, подарки, а авторы – помощь в развитии бизнеса.
На краудфандинговых ресурсах проект может заинтересовать тысячи потенциальных инвесторов. На крупных площадках количество посетителей может составлять сотни тысяч человек, а это значит, что ваш проект увидят люди, потенциально готовые вкладывать средства.
Привлечь инвестиции можно не только за долю в компании или проценты. Многие стартапы собирают приличные суммы без денежных вознаграждений инвесторам.
Можно использовать в коммерческих и благотворительных целях. На отечественных и зарубежных площадках реализовываются социальные проекты, можно собрать деньги для незащищённых групп населения, приютов для животных и др.

Стартапы не ограничены в выборе платформы для привлечения средств – финансовую поддержку можно получить на зарубежных краудфандинговых сайтах и российских площадках.

Какие бывают виды

Привлечение денег с помощью краудфандинга отличается моделью финансирования, видом вознаграждения, статусом участников и другими параметрами.

По способу финансирования:

донаты или пожертвования – делаются безвозмездно, этот вариант часто использует социальный краудфандинг, собирая деньги на социальные мероприятия, благотворительные проекты;
вознаграждение, например, ценные призы;
под проценты – инвесторы получают процентный доход от прибыли компании;
акции – акционерным краудфандингом называют финансирование в обмен на долю в стартапе;
криптовалюта – вознаграждение спонсоры получают той криптовалютой, которую выпустил проект.

По типу вознаграждения:

Безвозмездные пожертвования. В этом случае те, кто вложил деньги, не получают вознаграждение ни в виде части прибыли, ни товарами и услугами.
Нефинансовое вознаграждение. Товары, услуги, подарки, ценные призы, упоминания в блогах – всё, кроме денег.
Денежное вознаграждение. В этой модели краудфандинга инвесторы получают прибыль от вложений, поэтому эта форма называется краудинвестингом.

По классификации ЦБ РФ:

участвуют только физлица – p2p-кредитование;
физлицо даёт деньги юрлицу – p2b-кредитование;
оба участника юрлица – b2b-кредитование;
финансового вознаграждения для инвесторов нет – rewards-краудфандинг.

По цели финансирования:

запуск стартапа;
развитие существующего бизнеса;
выпуск нового продукта;
решение проблемы с существующим продуктом или бизнесом в целом.

Кроме того, есть отдельные формы краудфандинга. Например, роялти – в этом случае финансирование получают на съёмки фильмов, запуск компьютерных игр или запись музыкального альбома. Краудлендингом называют «народное» кредитование – это аналог банковского кредита для физлиц, здесь предполагается выплата процентов за пользование деньгами.

Рынок краудфандинга в России

Правовое регулирование осуществляется за счёт закона № 259-ФЗ о краудфандинге, хотя на самом деле он регулирует инвестиционные отношения с применением интернет-платформ, то есть не касается ситуаций, когда средства собирают безвозмездно или за нефинансовое вознаграждение.

Закон о краудфандинге выдвигает к площадкам такие требования:

лица, оказывающие содействие в привлечении средств, – физлица или компании;
три формы привлечения финансирования – утилитарные цифровые права, предоставление займов или приобретение ценных бумаг;
оператор инвестиционной платформы должен отчитаться о наличии капитала в сумме от 5 млн руб.;
обязательное раскрытие информации и др.

Краудфандинг в России 2023 года – это рынок объёмом свыше 20 млрд руб. по состоянию на середину прошлого года (статистика Банка России). Сейчас он находится на стадии роста и имеет перспективы занять долю в сфере финансирования.

Пошаговая инструкция: как разместить свой проект на краудфандинговой площадке

Весь процесс краудфандинга можно разделить на несколько шагов.

Шаг 1. Определить цель своего проекта

Вы планируете начать производство продукта, запустить творческий или социальный проект, расширить работающий бизнес? В зависимости от цели определяется площадка для краудфандинга, потому что разные ресурсы специализируются на разных видах проектов.

Например, если вы мечтаете реализовать социальный или творческий проект, то подойдет краудфандинг с нефинансовым вознаграждением или благотворительный краудфандинг.

Краудфандинг с нефинансовым вознаграждением предполагает сбор средств в обмен на продукт или услугу. Например, вы собираете деньги на выпуск книги, — и можете предложить спонсору экземпляр в качестве вознаграждения.

В чём суть краудфандинга

Краудфандинговые площадки – интернет-платформы, которые позволяют собрать деньги или другие ресурсы, необходимые для старта или развития бизнеса. Это разновидность инвестиций, но те, кто делает пожертвования, часто не получают прибыли, как, например, при вложении в акции. То есть бизнесу не придётся возвращать деньги, но нужно будет рассказать, на что они потрачены и каких целей помогли достичь.

Краудфандинг как форма финансирования стартапа используется с разными целями:

запуск своего дела – средства собираются под конкретный проект, у создателей ещё нет готового продукта, аудитории, есть только идея бизнеса;
бренд уже известен, но хочет расшириться, запустить новый продукт или улучшить имеющийся.

Инвестиции в этой сфере обычно небольшие – миллионы краудфандинг собирает редко, поскольку инвесторы не получают ничего существенного с этих вложений. Кроме того, чтобы собрать деньги на проект, нужно чем-то привлечь тех людей, которые потенциально готовы дать их – это может быть нестандартная, но перспективная идея, трогательная история и др.

Иногда при коллективном финансировании проекта инвесторы получают не просто благодарность и отчёт о расходовании средств, но и ощутимые бонусы – часть будущей прибыли, продукцию бренда или даже полный возврат средств с процентами.

Как запустить и раскрутить краудфандинговый проект

Вне зависимости от финансовых целей для запуска кампании нужно:

подобрать площадку, ориентируясь на её аудиторию и направление стартапа;
зарегистрироваться и презентовать проект – подробно описать его, приложить бизнес-план, смету и другую информацию;
подготовить ролик, где нужно кратко рассказать аудитории об особенностях сбора средств.

Что важно учитывать при размещении проекта на иностранной или российской платформе:

Выбрать подходящие формы краудфандинга. Определить, будет ли вознаграждение для инвесторов и в каком виде – частью прибыли, долей в компании, товарами, услугами и др.
Определиться со способом сбора. Бизнес не всегда привлекает денежные средства, иногда рынок краудфандинга используют, чтобы получить необходимые ресурсы, например, материалы или технику.
Установить реальные суммы и сроки. Особенности этого способа финансирования в том, что быстро собрать огромную сумму вряд ли получится, особенно если речь идёт о благотворительных проектах с безвозмездными пожертвованиями.
Держать инвесторов в курсе. Краудфандинговые площадки позволяют в процессе сбора публиковать новости, отчёты и другими способами взаимодействовать с аудиторией.

Идею нужно постоянно продвигать – добавляйте новые тексты, видео, фото, размещайте на платформе ссылки на блок стартапа или личный сайт, а также социальные группы.