Втб инвестиции

Тарифы расчетно-кассового обслуживания (РКО)

В выборе банка рассмотрите предложения организаций, представленных в регионе. Ориентируйтесь на тарифы расчетно-кассовое обслуживание и линейку услуг, которыми предполагаете пользоваться регулярно. Одним коммерсантам важна комиссия за снятие наличности, другим — платность переводов, третьим — во что обойдется функционирование терминалов в торговых сетях. Значение имеют не только отдельные платные услуги, но и комплексный пакет РКО, начисление процентов на остаток по счету, льготное кредитование.

Сравнение тарифов РКО банков—лидеров

Приведем сравнение тарифов РКО для ИП и юр.лиц, взятых из данных публичного доступа на официальных сайтах популярных банков:

Вид РКО	Банк
Сбербанк (для Москвы)	Тинькофф (базовый тариф «Простой)	Альфа-Банк («Просто 1%»)	Открытие («Первый шаг»)	ВТБ («Бизнес-Старт» для Москвы)
Открытие счета, руб.	2500 или бесплатно при подключении к пакету услуг РКО	Бесплатно	Бесплатно	Бесплатно	3000
Обслуживание, руб./мес.	1700	490, месяц открытия и 2 бесплатно. Для только открывшихся ИП первые полгода со дня открытия бесплатно.	1% от поступлений	Бесплатно	1200
Перевод со счета на счета юрлиц в другие банки	32 руб. за платежку до 100 млн р., от 100 млн — 55 руб.	49 р. за платежку, первые три бесплатно	Бесплатно при платежах через интернет-банкинг; на бумажном носителе 0,1% с перевода, мин. 400 р.	100 р. за платежку, первые три бесплатно	100 руб. за платежку, первые пять бесплатно
Перевод физлицам, зависит от суммы	0,5–6%	До 400 000 р. —1,5 + 99 руб. От 400 000 до 1 млн р. — 5%. Более 1 млн р. — 15%	До 6 млн руб. бесплатно, далее 1–10%. От 6 млн — 0,1%, мин. 100 р.	До 10%	1–10%
Прием наличных, %	0,3–0,36% (мин. 300 руб.), зависит от объема. 0,3% через устройство самообслуживания.	От юр- и физлиц бесплатно. 0,3% (мин. 290 руб.) — для клиентов банка, которые используют тариф «Специальный счет для пополнений». 0,15% через банкоматы, мин. 99 р.	1%	До 1,3%	До 50 000 руб. бесплатно, далее 0,39%. 0,15% через устройство самообслуживания.
Выдача наличных, %	1,8–8% (мин. 200 руб.) зависит от суммы	1,5–15% (мин. 99 руб.), снятие до 1000 руб. в месяц бесплатно	До 2 млн руб. бесплатно в кассе банка. От 1,5 до 2 млн р. при снятии с карты — 10%. От 2 млн р. при снятии с карты — 10%, при снятии в кассе банка — 11%.	4%, ограничение по снятию — до 500 000 руб. в месяц	0,5–10%
Процент годовых на неснижаемый остаток по р/с, зависит от суммы и сроков	ИП: 3,27–4,62% ЮЛ: 3,87–5,45%	До 4%	Для этого пакета не предусмотрено	Конкретные условия устанавливаются персонально	Конкретные условия устанавливаются персонально

Стоимость обслуживания брокерского счета

Тариф «Мой Онлайн» предусматривает полностью бесплатное обслуживание счета. На остальных тарифных планах плату за обслуживание не списывают при отсутствии сделок в течение месяца, а если была хотя бы 1 сделка она составит 150 р. Отдельно платить за депозитарное обслуживание не надо.

Для акционеров ВТБ цена обслуживания брокерского счета меньше и зависит от количества акций ВТБ на счету:

• при наличии до 1.5 млн акций ежемесячная плата составит 105 р.’
• если имеется от 1.5 до 45 млн акций за обслуживание ежемесячно надо платить по 60 р.;
• если на счете больше 45 млн акций, то комиссия составит 30 р. в месяц.

Минимальная сумма для вложения

Возможность начать делать инвестиции ВТБ для физических лиц предлагает без каких-либо условий по минимальной сумме. Некоторые инвесторы начинают буквально с 1000 р. При операциях с валютой минимальная сумма сделки – 1 доллар или евро.

Единственное ограничение, которое надо учитывать — размер 1 лота. Он не зависит от ВТБ и устанавливается биржей. Не все ценные бумаги можно покупать по 1 шт.

Пополнение и вывод денежных средств

Пополнить счет бесплатно можно банковским переводом в системе ВТБ-Онлайн или из другого банка.  Комиссии не будет также при пополнении с карты ВТБ через приложение. При зачислении средств через инвестиционное приложение ВТБ комиссия составит 0.4-0.5% от суммы (мин. 10 р.).

Вывод средств осуществляется бесплатно. Исключение – вывод средств, полученных по операциям с валютами в сумме от 300 тыс. р. за месяц. Комиссия по таким операциям 0.2% от положительной разницы, полученной при операциях.

Маржинальная торговля

Маржинальная торговля широко применяется при использовании спекулятивной модели заработка на бирже и внебиржевых инструментах. Фактически этот инструмент позволяет брать в кредит различные активы и совершать с ними сделки. При этом на счете инвестора не требуется наличие всей суммы для проведения сделок.

Условия инвестиций через ВТБ предусматривают кредитование в течение торгового дня бесплатно. При переносе маржинальной позиции на следующий день взимается вознаграждение в размере до 16.8% годовых.

Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС)

В приложение ВТБ Инвестиции для частных лиц – налоговых резидентов РФ доступен специальный вид брокерского счета – индивидуальный инвестиционный счет (ИИС). Он был создан по инициативе государства для привлечения интереса населения к вложению средств в ценные бумаги. Фактически ИИС – обычный брокерский счет с преференциями по налогам в виде возможности получить вычет.

На выбор по ИИС доступны 2 варианта вычета. Первый предусматривает освобождение от НДФЛ всего дохода, полученного по ИИС. А второй вариант предусматривает ежегодный вычет на сумму взноса. Вычет с внесенных средств предусматривает ограничение по сумме в 400 тыс. р. в год, т. е. по нему нельзя вернуть больше 52 тыс. р. за год.

Особенности ИИС, о которых должен знать инвестор:

• Данный тип счетов недоступен тем, кто не является налоговым резидентом РФ.
• Если вывести средства с ИИС раньше, чем через 3 года, то право на вычет будет утеряно, а средства, уже перечисленные из бюджета, придется вернуть.
• Нельзя иметь больше 1 ИИС одновременно.
• Максимальная сумма взноса на ИИС за год (при любом типе вычетов) – 1 млн р.

ИИС можно использовать совместно с ОФЗ-н для одновременного получения дохода с минимальными рисками и налоговых преференций. Особенно этот вариант интересен инвесторам, которые имеют доход, облагаемый НДФЛ по ставке 13%, например, людям, получающим «белую» зарплату.

Создание ЭЦП

Одна из составляющих работы с Онлайн брокером ВТБ 24 — создание электронной цифровой подписи, подтверждающей операции вывода средств, смены тарифа, электронного обмена документации с банковским учреждением.

При отсутствии ЭП банк может отказать в обслуживании из-за неуверенности в идентификации заявителя. Формируется ЭЦП в персональном аккаунте Online брокера:

1. Раздел «Общие»;
2. «Электронная подпись»;
3. «Управление ключами ЭП» (есть информация о действующих ключах. Первый можно создать в филиале VTB, руководствуясь подсказками менеджера).

В ЛК создание ЭЦП проходит так:

1. При переходе в указанное окошко выставить заявку на получение ЭП (данные автоматически подтянутся из анкеты соискателя. Сведения скорректирует менеджер в офисе компании, если они изменились). Запрос — нажатие на вкладку «Сгенерировать новые ключи».
2. Вписать пароль для использования при «прикреплении» подписи к документации.
3. Отправить на рассмотрение документы, подтвердив намерение прежней ЭП (при её отсутствии бумаги доставляются в офис лично).
4. Ждать изготовления нового сертификата (разрешается запрашивать несколько ключей, предыдущая заявка удаляется).
5. Активировать «Получить сертификат», чтобы скачать онлайн брокер втб 24.
6. Установить сертификат в определённую директорию (выбирается заранее в меню «Настроить каталог ключей»).

Ключ действителен 24 месяца с даты изготовления. По окончанию периода использования система предложит сделать замену сертификата. Для расторжения договора ЭП нужно нанести личный визит в филиал ВТБ 24.

Санкции

В связи с введением 10 пакета антироссийских санкций в феврале 2023 года, брокерам станет сложнее проводить операции в евро. Тинькофф Инвестиции сделало заявление о приостановке торгов в евро на своей площадке, уточнив при этом, что клиенты смогут вывести доступные средства со счёта.

Чтобы уменьшить влияние санкций, Тинькофф планирует перевести финансовые активы своих пользователей в новые дочерние структуры. Другие брокерские компании также выразили обеспокоенность сложившимися обстоятельствами, заявив, что новые пакеты существенно мешают им проводить торги в иностранной валюте.

Как утверждают эксперты, повода для паники нет, так как брокеры смогут найти обходные пути и предоставят им полный набор инструментов для торгов на всех видах валют.

Брокерское обслуживание от ВТБ

Новичку бывает достаточно непросто разобраться во всех тонкостях и принципах работы системы онлайн брокер от ВТБ.

Онлайн брокер от ВТБ 24 является своеобразным финансовым консультантом для клиентов по вопросам проведения торгов на фондовых биржах. Онлайн брокер предоставляет своим участникам информацию о новых методах получения дохода, принимает, обрабатывает и исполняет заявки на проведение тех или иных операция на бирже.

Зайдя в личный кабинет, клиент видит всю актуальную на данный момент информацию о деятельности биржи, получает новости, осуществляет выгодные финансовые операции.

Личный кабинет клиента

Онлайн брокер от ВТБ и его Личный кабинет — это один из самых востребованных и удобных сервисов, дающих возможность клиенту осуществить заработок как на федеральной, так и на международной фондовой бирже.
Рассмотрим основные преимущества сервиса:

1. Существует возможность использовать услуги персонального консультанта.
2. Клиент может перенести свою позицию на бирже на любое удобное для него время.
3. Клиент может получить доступ в Личный кабинет, посредством которого он будет совершать финансовые операции на выбранной фондовой бирже.
4. Составлять индивидуальные портфели ценных бумаг.
5. Разрабатывать уникальные инвестиционные стратегии.
6. Посредством личного кабинета осуществлять операции с ценными бумагами (облигациями, опционами, фьючерсами).

ВТБ выставляет своим клиентам условие – иметь счет на минимальную сумму в 100000 рублей.

При грамотном походе в работе с данной системой, ваши расходы будут самыми минимальными.

Капитал брокер от ВТБ

ВТБ Капитал брокер предоставляет своим клиентам осуществлять финансовые операции с ценными бумагами и валютой не только на федеральном, но и международном уровне. Посредством личного кабинета можно выбрать любую доступную для проведения торгов биржу.

Не так давно ВТБ Капитал брокер осуществляла свою деятельность под иным названием — ООО Мос-брокер.

ВТБ Капитал брокер является дочерним подразделением группы ВТБ и предоставляет своим клиентам следующий перечень услуг:

• аналитика;
• удаленный доступ;
• маржинального кредитования.

ВТБ Капитал брокер выполняет свою деятельность в соответствии с действующим законодательством, имеет все необходимые лицензии, разрешения. Сотрудники компании является высококвалифицированными опытными специалистами, а ее уставный капитал по величине превосходит другие организации. ВТБ Капитал брокер — это надежный партнер, включенный в федеральный реестр Удостоверяющих центров.

ВТБ Капитал брокер предлагает для физических и юридических лиц быстро открыть счет. Для этого, прежде всего, необходимо зарегистрироваться на сайте банка.

ВТБ Капитал брокер дает своим клиентам преимущество в продаже ценных бумаг на фондовых рынках, позволяя таким образом зарабатывать значительную прибыль от вложения собственных денежных средств.

Форекс брокер ВТБ

ВТБ 24 Форекс брокер является одним из известнейших компаний во всем мире. Организация осуществляет свою успешную деятельность вот уже более 6 лет. Сфера деятельности ВТБ 24 Форекс брокер базируется на оказании финансовых и инвестиционных услуг. Все операции осуществляются посредством использования платформ OnlineBroker и QUIK.

Услуги, предоставляемые онлайн брокером ВТБ, включают следующий сервис:

1. Поддержку клиентов 24 часа 7 дней в неделю.
2. Возможность пройти бесплатное курсовое обучение для самостоятельной работе на биржевой площадке.
3. Дает возможность осуществлять фондовые операции не только на рынке Форекс, но и на любом другом из предоставленного перечня, в том числе международного уровня.

ВТБ 24 брокер дает своим клиентам выбрать оптимальный способ проведения сделок: через мета-трейдер, реутерс диалинг, онлайн сервис, ЕБС, по телефону.

Финам

Работает как брокер с 1994. Офисы в 90 российских городах. Представительства за рубежом — США, Кипр, Индия, Китай, Таиланд, Малайзия, Индонезия.

Достоинства брокера:

• самый недорогой тариф для торговли на российском фондовом рынке. Условия тарифа выше в статье;
• свой учебный центр;
• наличие сообщества трейдеров Comon с торговыми стратегиями и автоследованием;
• широкий выбор торгуемых инструментов.

Минусы:

• платный Quik 300 руб./месяц;
• сложная и запутанная система определения комиссии за вывод денег с торгового счета. За срочный вывод 300 руб., при ином раскладе выписка из регламента с сайта Финама гласит:

запутанная система комиссий и вознаграждений. В т.ч. при переходе с одного тарифного плана на другой. С ходу разобраться крайне сложно.

Три самых популярных тарифных планов на фондовом рынке:

1. «Тест-Драйв». Предоставляется на 30 дней. Затем по умолчанию переключают на «Дневной».

2. «Дневной».

3. «Фиксированный».

Общее описание

Полная информация об актуальных стратегиях, которые уже принесли миллионы пассивного дохода инвесторам

ВТБ – один из старейших брокеров страны, имеет все необходимые лицензии. В рейтинге Московской биржи за январь 2021 г. занимает 3-е место по числу зарегистрированных клиентов (1 188 038 человек) и числу активных клиентов (216 008 человек), 5-е место по торговому обороту (912,5 млрд рублей). Почти 540 тыс. ИИС открыли в банке (3-е место по стране).

По таким показателям брокер обязательно должен попасть в ваш список кандидатов для открытия брокерского счета. Тем более что и по другим критериям выбора он не проигрывает другим посредникам

А по такому важному показателю для долгосрочного пассивного инвестора, как комиссии, входит в тройку лучших (по тарифу “Мой онлайн” всего 0,05 % за сделку и 0,01 % бирже, других комиссий нет)

29.01.2021

2 023

Топ-6 лучших брокеров фондового рынка России в 2021 году: обзор тарифов и условий

Здравствуйте, друзья! Мне все больше поступает вопросов от начинающих инвесторов…

Особое внимание новичков хочу обратить на раздел сайта брокера ВТБ Школа Инвестора. Там есть много полезного материала в текстовом виде и в формате коротких видеоуроков

Например, такие мини-курсы, как Первые шаги на бирже, Покупаем валюту на бирже – приемы и инструменты, Собираем свой первый портфель и другие. Эти вопросы мне как раз и задают начинающие инвесторы чаще всего. Обучение бесплатное. Очень советую выделить несколько дней и все посмотреть.

Есть ли альтернатива

Риком

Кит

Открытие

Финам

БКС

Тинькофф

Промсвязь

Старейший российский брокер, работает с 1994 года. Отличный выбор для тех, кто хочет подключиться к автоследованию.

Плюсы:

• никаких назойливых звонков с предложениями потратить деньги;
• собственная торговая платформа;
• впечатляющие результаты стратегий (+74% за 2018 год), к которым можно подключиться.

Из минусов:

нет Quik.

Хороший брокер для новичка. Здесь я держу российскую часть инвестпортфеля из ETF от FinEx на ИИС.

Брокер радует:

низкими комиссиями и отсутствием назойливых звонков с предложениями потратить мои деньги.

Из минусов:

слабый личный кабинет и неудобная система ежегодной перегенерации ключа.

Еще один классный брокер, с которым я проработал больше 2-х лет. Именно тут я торговал на FORTS.

Из плюсов:

1. Вменяемые комиссии
2. Отличный личный кабинет
3. Приятные бесплатные сервисы

К минусам отнесу любовь брокера к звонкам с попыткой что-нибудь продать.

Крупнейший брокер и инвестиционная компания в России. Сам с ними не работал, но коллеги отзываются очень положительно.

Из плюсов:

1. Не глючащий терминал Transaq
2. Возможность пополнения\снятия денег со счета без комиссии (через свой банк)
3. Куча первоклассных сервисов (например бесплатно можно скачать историю котировок)
4. Возможность открытия счета в зарубежных юрисдикциях.

К минусам отнесу навязчивость продавцов.

Второй крупнейший брокер после Финама.

Из плюсов:

1. Низкие комиссии
2. Приятная поддержка
3. Обмен валюты по биржевому курсу

К минусам отнесу любовь брокера к попыткам продать «структурные продукты».

Молодой и стремительно набирающий популярность брокер.

Плюсы:

• удобное мобильное приложение;
• бесплатное обслуживание счета, если нет сделок.

Минусы:

• высокие комиссии;
• мало инструментов доступно на стандартном тарифе.

Плюсы:

надежность;

Минусы:

• Слабый личный кабинет
• Ограничения на торговлю иностранными активами

А что Вы можете сказать о сотрудничестве с ВТБ24? Подписывайтесь на обновления и делитесь постами с друзьями одним кликом!

P.S. Кстати, если вы еще новичок и только делаете первые шаги — рекомендую посетить этот бесплатный вебинар Дмитрия Михнова, где он более подробно рассказывает о возможностях трейдинга на Московской бирже.

Пополнение брокерского счета в приложении ВТБ Мои Инвестиции

Для пополнения счета понадобится кнопка «Действия»

с главного экрана приложения, и во всплывающем меню жмём «Пополнить». И вот тут вскрывается самое интересное – пополнить брокерский счет можно прямо в этом приложении только с комиссиями с карт других банков, и то с ограничениями. Со счета в банке ВТБ, как видно на скриншоте, можно пополнить только из приложения ВТБ Онлайн, которое загружается сразу же при нажатии верхней кнопки. Вот почему с самого начала статьи мы постоянно рассматриваем оба приложения, они очень тесно взаимосвязаны.

Вариант 1.

Пополнение без комиссий (со счета ВТБ через приложение ВТБ Онлайн)

Итак, в приложении ВТБ Мои Инвестиции мы выбрали пополнение «со счета в банке ВТБ» и тут же загрузилось приложение ВТБ Онлайн, уже на вкладке «Пополнение счета».

Если у вас несколько счетов в банке – выберите «счет списания» именно тот, с которого хотите пополнить брокерский счет. Счёт зачисления также выбираем, но валюта должна соответствовать той, которая на счете списания. Автоматически приложение открывает сперва счета в рублях, а когда валюта зачисления и списания не соответствуют – приложение «ругается».

Номер субсчета по умолчанию стоит от главного счета. Если у вас открыты субсчета (см. далее, для чего и как это сделать), то можно выбрать другой номер. Торговая площадка – по умолчанию «основной рынок» (для торговли акциями, облигациями и валютой), можно выбрать «срочный рынок» (для торговли фьючерсами и опционами) и «Внебиржевой рынок».

В поле «сумма» мы вводим ту сумму, которую хотим прибавить к нашему брокерскому счету. Банк ВТБ утверждает, что сумма не ограничена и не лимитирована, комиссией не облагается. Ни при заведении их на карту, ни при переводе со счета карты на брокерский счет. Деньги поступают со счета на счет мгновенно, о чем банк оповещает Push-уведомлением. Чтобы они отобразились в приложении, нужно его перезапустить.

После проведения описанных манипуляций сумма брокерского счета увеличится, в приложении ВТБ Мои Инвестиции вы увидите и увеличенную общую сумму, и количество свободных средств в разделе «Деньги», если зайдёте в тот брокерский счет, который пополняли.

Теперь можно их выгодно вложить!

Вариант 2.

Пополнение с карты любого другого банка (с комиссией)

Если всё-таки счет в ВТБ вы не завели или завели, но по каким-то причинам пополнить брокерский счет с него не можете, то в разделе «Пополнить» жмите «С банковской карты»:

Ещё на стадии нажатия кнопки банк ВТБ предупреждает, что лимит – 600 000 рублей в месяц (на официальном сайте заявлено только о 100 000 руб. в месяц). Но это далеко не единственное ограничение. Будьте готовы к тому, что пополнять данным способом банк разрешает только в рабочее время в рабочие часы. Скорее всего, в этом случае с Вас будет списана двойная комиссия – банком ВТБ и сторонним банком.

Следующее ограничение – пополнить с карты стороннего банка Ваш брокерский счет можно только рублями. Вам будет предложено лишь выбрать субсчет для пополнения, а о валюте и торговых площадках речи даже не идёт.

Вариант 3.

Пополнение со счета любого другого банка

ВТБ утверждает, что при данном способе комиссию не берёт. Но доподлинно известно, что любой другой банк при отправке средств со своего счета по реквизитам в другой банк обязательно взимает оплату своих услуг. Поэтому отнести данный способ к разделу пополнения без комиссии нельзя.

Приложение Мои Инвестиции при выборе данного метода пополнения всего лишь выдаст Вам реквизиты брокерского счета, не более. Пополнять можно хоть рублями, хоть долларами, хоть евро, но реквизиты будут разные.

Прямо из приложения можно поделиться реквизитами при помощи кнопки в правом верхнем углу, или же просто сохранить их для себя (экспортировать). На этом помощь приложения заканчивается, необходимо обратиться к тому банку, со счета которого Вы собрались делать перевод.

Эквайринг

Эквайринг – удобный сервис для предпринимателей, благодаря которому можно принимать безналичные платежи и переводить средства на счёт руководителя. При помощи специальных терминалов, выдаваемых клиенту при подключении эквайринга, покупатель сможет быстро оплатить покупки с помощью банковской карты, введя PIN-код.

Подключение данной услуги доступно и в банке Сфера.

Виды

Эквайринг, популярный сервис, который упрощает оплату покупок и комфортен как для потребителя, так и для фирмы, используется многими коммерческими организациями. Банком Сфера предоставляется всего два вида эквайринга – торговый и интернет. Услуга мобильного эквайринга недоступна.

Условия и преимущества

Интернет-эквайринг подключается представителям крупных компаний. Клиент получает удобную и простую в использовании онлайн-кассу, предназначенную для безналичных платежей. Оборудование сохраняет стабильный сигнал, может без проблем выдерживать перепады температур и водонепроницаемо.

Преимущества эквайринга следующие:

• отсутствие необходимости обналичивания денежных средств для оплаты покупок;
• повышение ежегодных доходов предприятия посредством возможности безналичной оплаты;
• платежи автоматически начисляются на счёт предпринимателя;
• возможность использования сервиса на открытых площадках;
• зачисление средств на следующий рабочий день;
• подключение в режиме онлайн;
• интеграция с онлайн-кассой.

Тарифы

Тарифы на интернет эквайринг подбираются индивидуально для каждого клиента.

Стоимость онлайн-кассы составляет 12 000 рублей (без приёма пластиковых карт) и 18 900 рублей (с возможностью приёма карт).

Дополнительно банк Сфера предоставляет бесплатный годовой ОДФ-сервис и фискальный накопитель (15 месяцев – 6500 рублей, 3 года – 9500 рублей).

Клиентам на выбор предлагается 3 модели терминалов:

1. Смарт терминал MSPOS-E. Подходит как для наличной, так и для безналичной оплаты банковскими и бесконтактными картами. 25 000 рублей.
2. Торговый терминал Ingenico IPP320. Обеспечивает безопасность переводов и расширенные коммуникационные технологии. 18 900 рублей.
3. Мобильный терминал QPOS mini. Создаёт условия для совершения безопасных транзакций в любой точке мира с помощью устройств, подключаемых к Интернету. 8 490 рублей.

Допускается использование клиентом собственного оборудования.

Как подключить

Заказать эквайринг можно на сайте банка Сфера, заполнив и отправив специальную форму, в которой указываются определённые сведения по запросу.

Также подключить эквайринг возможно через личный кабинет.

Интернет эквайринг

Для подключения интернет эквайринга есть несколько условий:

1. Сервис подключается в течение 5 рабочих дней с помощью таких модулей: Opencart, Webasyst, 1С-Битрикс и другие.
2. Платежи принимаются с банковских карт Visa, MasterCard, Мир, Cirrus, Маэстро.
3. Существует возможность приёма оплаты с помощью электронных кошельков ЮМани, Киви, Webmoney, Apple Pay и Google Pay.

Также банк Сфера предлагает услугу онлайн-кассы, которая очень удобна для компаний, работающих в сфере услуг.

Работа с онлайн-кассой не приносит неудобств. Для запуска нужно всего лишь нажать одну кнопку. После быстрой загрузки программы и подключения устройства к сети можно начать работу.

Торговый эквайринг

Так как банк Сфера не имеет собственного процессингового сервиса, то подключить торговый эквайринг в организации можно через партнёра – Lifepay.

Тарифы подбираются индивидуально, специалисты бесплатно привезут терминалы и настроят их.

Интернет-банк для РКО

После оформления договора на РКО вы получите логин и пароль от вашего личного кабинета. Рекомендуется сразу же подать заявку на получение бесплатной электронной подписи, поскольку на следующий день ее стоимость составит 990 рублей.

Личный кабинет

Личный кабинет располагается на официальном сайте Тинькофф, для входа понадобится логин и пароль. После первого входа в систему вы получите СМС-уведомление с кодом, необходимое для подтверждения вашего телефона.

Интерфейс интернет-банка прост и понятен: вы сразу же увидите информацию об остатке средств на счету и последних движениях денежных средств. Сверху располагаются вкладки, с помощью которых можно узнать более подробную информацию о состоянии банковского счета, создать платежное поручение, и выполнить другие операции.

Мобильное приложение

Интерфейс мобильного банка Тинькофф напоминает упрощенную структуру личного кабинета. Для входа также требуется указать логин и код, полученный в СМС-уведомлении.

С помощью приложения можно:

• просматривать информацию по счету и проведенным платежам;
• сформировать платежное поручение и отправить его контрагенту;
• связаться с сотрудником банка в удобном онлайн-чате;
• узнать о подключенном тарифе, списаниях, бонусах и прочих опциях.

Дополнительные услуги компании

Аналитика

Ежедневно на сайте ВТБ24 публикуются комментарии ведущих аналитиков с прогнозами и оценкой ситуации на финансовых рынках. Однако помощь брокера не ограничивается публикацией комментариев. К услугам трейдеров — экономический календарь, онлайн-теханализ, торговые сигналы и котировки.

Обучение

Начинающие трейдеры могут открыть в ВТБ24 демо-счет (в системе QUIK или системе MetaTrader)

Обратите внимание: в 2015 у торговой системы Online Broker демонстрационного режима нет!

На сайте ВТБ24 есть раздел «Азбука рынка» — с основными категориями и понятиями фондового и валютного рынка. Он представляет собой короткий учебник-словарь, сгруппированный по темам.

Обучение торговле на финансовых рынках в ВТБ24 предлагается в нескольких форматах:

• Видеоуроки для самостоятельного изучения
• Бесплатные очные семинары в крупных городах России (дважды в месяц). Каждое занятие длится около двух часов и состоит из теоретической и практической части.

Для начинающих трейдеров доступны следующие семинары: «База по фондовому рынку», «База по рынку Forex», «Маржинальная торговля по фондовом рынке» и «Практика по системе интернет-трейдинга Quik». Для более опытных трейдеров сотрудники аналитического отдела проводят мастер-классы (например, «Фундаментальный анализ рынка акций»).

Торговые системы

У брокера ВТБ24 можно выбрать одну из трех бесплатных торговых систем:

OnlineBroker

Можно торговать на фондовом, срочном и валютном рынках (32 валютные пары). Нельзя использовать торговых роботов. Трейдеру доступно максимальное количество новостных лент (например, Autochartist и аналитики ВТБ Капитал нет ни в одном другом терминале).

Система OnlineBroker разрешает вывод и перераспределение денежных средств. Отличается наличием «Личного кабинета» для любых операционных систем.

MetaTrader

Есть версия терминала для Android и iOS. Предоставляет доступ только на рынок Forex. Для торговли доступно 30 валютных пар (причем, рублевые – только в просмотровом режиме).

Можно использовать торговых роботов. Нельзя параллельно работать с системой OnlineBroker.

Quik

Версии iQuik и Quik Android подключаются платно. Терминал позволяет торговать на фондовом и на срочном рынке (FORTS). Можно использовать торговых роботов, из новостных лент доступны Thomson Reuters News, Интерфакс и Прайм-тасс.

Узнайте, сколько стоит открытие и обслуживание счёта

Обычно открыть счёт можно бесплатно — банки делают платным только обслуживание. По данным агрегатора Банки.ру, в июне 2022 года оно стоит от 400 до 9 900 рублей в месяц. Ещё банки могут брать комиссии за переводы, снятие наличных и другие операции. Если выберете платное обслуживание, часть этих операций банк включит в тариф.

Посмотрите, какие операции за последние полгода вы совершали чаще всего. По ним сможете понять, какой тариф вам нужен. Вот примеры операций:

Снимаете или вносите наличные. Когда будете читать условия, ответьте на два вопроса:

1. Есть ли лимит на снятие или внесение, за который не надо платить комиссию? 
2. Велика ли комиссия за каждую операцию сверх ограничения?

Заранее посчитайте, какой лимит вам нужен, и обратите внимание на комиссию. Может показаться, что между 0,15 и 0,3 % нет большой разницы — как будто в обоих случаях проценты совсем небольшие

Но давайте посчитаем. 

Допустим, у вас офлайн-точка и клиенты часто платят наличкой. В конце дня у вас на руках 20 000 рублей, которые нужно внести на расчётный счёт. Если комиссия 0,15 %, вы заплатите 30 рублей, а если 0,3% — 60 рублей. 

В первом случае за месяц вы потратите 900 рублей, во втором — 1 800 рублей. Если заранее проверить ограничения и посчитать, как комиссия отразится на тратах, можно сильно сэкономить.

Пла́тите или перево́дите деньги с расчётного счёта. Банки могут ставить лимиты на транзакции. Посмотрите, сколько раз вы переводили деньги за последний месяц и какой оказалась сумма транзакций. Если получилось 300 000 рублей, ищите тариф, где лимит немного выше, например 500 000 рублей. Тогда не придётся каждый месяц проверять, не превысили ли вы ограничение.

Перево́дите деньги себе на личную карточку. Для таких операций часто тоже есть лимит. Зайдите в личный кабинет банка и посмотрите, как часто вы делали переводы себе и насколько они были большими — по этим числам найдёте нужный тариф.

Допустим, последние полгода вы переводили себе в среднем 85 000 рублей в месяц. Значит, надо искать тариф с лимитом на переводы до 100 000 рублей.

Ко́пите деньги. Некоторые банки предлагают проценты на остаток по расчётному счёту. Если хотите, чтобы деньги на карточке не просто лежали, а давали прибыль, ищите тариф с такой опцией. По данным Сравни.ру, в июне 2022 года банки предлагают от 0,5 до 4 % годовых на остаток по счёту.

Допустим, у вас на счёте лежит 100 000 рублей, которые вы никак не собираетесь тратить. Если банк будет начислять 4 % на эту сумму, за год вы заработаете 3 659 рублей.

Вот какие условия по обслуживанию расчётных счетов для бизнеса действуют в июне 2022 года по данным Банки.ру:

Подойдёт, если ваш оборот в месяц — 100 000–200 000 рублей.Чаще всего переводы сверх лимита, снятие наличных и другие операции платные.

Платное обслуживание

Подойдёт, если ваш оборот в месяц больше 200 000 рублей.В тариф обычно входит определённое число операций, которые можно совершить без комиссий.

Глоссарий для новичка: что такое ИИС и зачем он нужен

Ответы на некоторые вопросы по индивидуальному инвестиционному счету.

Как работает

Инвестор размещает денежные средства (только рубли) на специальном инвестиционном счете у брокера, который предоставляет такую услугу. Далее ведет активные спекуляции на бирже или инвестирует на долгосрочный период. По результатам своих инвестиций (спекуляций) имеет право на два вида налоговых вычетов. Их он выбирает сам — каким воспользоваться. Подробнее — ниже.

Срок действия

Не менее 3-х лет

Обратите внимание, с какого момента идет отсчет у вашего брокера. Сбербанк отсчитывает срок с момента поступления денег на ИИС

У других брокеров есть более лояльный подход. С момента оформления и фактического открытия инвестиционного счета. Три года — минимальный срок, при этом действующее законодательство на начало 2020 года не оговаривает максимальный срок.

Какая максимальная и минимальная сумма пополнения ИИС

Максимальная сумма для внесения на ИИС составляет 1 миллион рублей в течение года. То есть каждый год инвестор может вносить на свой инвестиционный счет у брокера максимум по 1 млн. руб. За 5 лет максимально 5 млн. руб., за 7 — 7 млн. руб. и т. д.

Минимальная сумма не установлена законом об ИИС. Она диктуется только условиями тарифных планов брокера. Советую рассматривать сумму не менее 100 тысяч рублей на инвестиционный счет. При таком раскладе комиссии брокера не будут давить на основной счет, отнимая существенную часть дохода.

Сколько можно открыть счетов

Только один. Инвестор имеет право перенести режим ИИС другому брокеру. В таком случае после открытия ИИС у другого брокера предыдущий счет должен быть закрыт в течение 30 дней. В противном случае — нарушение закона. При процедуре открытия ИИС у любого брокера в анкете следует вопрос о наличии инвестиционного счета у другого участника профессионального рынка.

Можно ли вывести деньги досрочно

Да, можно. Но если вы получили уже налоговый вычет (в первую очередь касается вычета первого типа) — деньги необходимо вернуть государству. Так как брокер в России по умолчанию является налоговым агентом, он удержит сумму из выводимых средств. И/Или передаст сведения в налоговую инспекцию. Не касается случая, когда клиент открывает ИИС у другого брокера, а текущий закрывает.

Сколько можно заработать

Все зависит от торговых стратегии и допустимых инвестором рисков. Чем выше риски, тем больше можно заработать. Для оценки рекомендую воспользоваться результатами работы паевых фондов из списка топов:

УК Сбербанк управление активами. В верхнем меню выбрать «Биржевые фонды».

ВТБ Капитал управление инвестициями. Меню «Продукты и услуги/Биржевые фонды».

Указанные биржевые фонды доступны для включения в ИИС. По каждому из них есть информация об изменении цены пая с момента старта. Многие открывают ИИС для консервативных вложений. Очень популярны ОФЗ в силу надежности. Выбрать и посмотреть доходность можно на специализированном финансовом портале RUSBONDS.

ИИС или брокерский счет: что лучше

Для целей долгосрочного инвестирования на срок не менее 3-х лет ИИС имеет преимущества по налоговым льготам по сравнению с обычным счетом у брокера.

Плюсы ИИС обусловлены факторами:

• если вы инвестируете рублевые средства;
• консервативный подход в инвестициях;
• предлагаемый набор инструментов вас устраивает.

На стандартном счете у брокера нет таких ограничений, как на ИИС. Условия обусловлены только тарифными планами и регламентом предоставления услуг конкретного брокера. Но нет налоговых льгот.

Формально — краткосрочным спекулянтам, которые постоянно выводят деньги с торгового счета, больше подойдет обычный счет, долгосрочным инвесторам — ИИС. В остальном выбор за вами.

Да, это возможно. В случае переноса необходимо закрыть ИИС у предыдущего брокера в течение 30 дней с момента открытия нового индивидуального счета.