Урок 2. учитываем инвестиции в сервисе intelinvest

Зарубежные сервисы контроля инвестиций

Раньше всего сервисы для инвесторов появились на американском рынке. Одним из первых в начале 2000-х получил популярность Microsoft Money. Приложение скачивалось на десктоп под Windows и могло в реальном времени подтягивать котировки из интернета, строить графики и диаграммы. Но сегодня программа уже не поддерживается. Поэтому приведу здесь топ-3 популярных сервисов из буржунета, актуальных на сегодня.

Morningstar.com – американское аналитическое и рейтинговое агентство, отслеживающее котировки более 13 млн фондов, акций, индексов, фьючерсов и опционов. Имеет популярное на Западе онлайн-приложение для составления портфеля и контроля инвестиций. Оно переведено на несколько языков, но русского среди них нет. Есть 14-дневный бесплатный тест, но затем будут предложены 3 премиум-опции портфельного менеджмента. Допускаю, что платное приложение может окупиться при инвестициях в зарубежные активы от $10k.

Стоит упомянуть также популярный сервис personalcapital.com: более 1 млн пользователей и $250 млрд активов под наблюдением. Он имеет неплохой набор бесплатных инструментов: составление и анализ портфеля, учет явных и выявление скрытых комиссий, советы по оптимизации активов, красивые графики и другие фичи. Их достаточно для полноценного учета, но сервис работает только на зарубежный рынок и не имеет русского интерфейса.

Mint.com – еще один массовый продукт на рынке онлайн-учета, от канадских разработчиков. Он может подтягивать и сводить на одном экране активы из всех ваших учетных записей. Хорошо справляется с финансовым планированием, контролем издержек, бюджетированием инвестиций, сравнением динамики портфеля с ведущими индексами. Мобильное приложение бесплатно, но русского языка в нем нет.

Стоит предупредить, что все бесплатные версии сервисов ограничены по функционалу:

• Не позволяют вести одновременно более 3–5 портфелей;
• не дают подгружать больше определенного количества активов;
• не подтягивают автоматически сделки из терминала;
• не включают в отчет короткие продажи.

Счет

О том, что деньги счет любят, слышали многие. Но не все задумываются о значении пословицы. Некоторые считают, что речь идет о простом подсчете средств в кошельке.

Но говорится здесь о порядке, который всегда должен присутствовать в финансовых делах. Человеку надлежит анализировать свои доходы и расходы.

Если посмотреть на финансово неграмотного человека, то его денежное мышление можно разделить на несколько основных пунктов.

1. Бензин дорожает.
2. Нужно быстрее гасить кредиты.
3. Ребенку требуется собрать деньги на обучение.
4. Коммунальные платежи забирают много денег от зарплаты.
5. Заработная плата у меня приблизительно такая же, как у всех.

Мышление же финансово грамотного человека более конкретно. Он точно знает и держит в голове цифры:

1. Ему известно, на сколько подорожал бензин, и он с легкостью покрывает разницу за счет вычета из области, которая это позволяет сделать.
2. Он ведет подсчет доходам и расходам, и в курсе, какой процент зарплаты уходит на погашение кредитов, поэтому может подсчитать какой процент возможно выделить на досрочное погашение.
3. Он владеет информацией о точной сумме, требующейся ребенку на обучение, поэтому стабильно откладывает некоторую часть денег в копилку.
4. Он знает, какой процент коммунальных платежей он платит.
5. Он ведет точный счет своей зарплате и способен приумножить ее за счет вкладов и разовых подработок.

В итоге получается, человек, который не считает денег, совершенно неуверен в будущем и не может из-за этого расслабиться, у него постоянные проблемы с деньгами.

Человек же, владеющий точными цифрами, способен грамотно расставлять приоритеты, добиваться своих целей быстрее, оптимизировать доходы и расходы, двигаться к достижению финансовой независимости.

Бесплатные сервисы для учета инвестиций

Smart-lab.ru — крупный портал для трейдеров и инвесторов с простым и по своему удобным сервисом контроля инвестиций. В базе есть российские и популярные зарубежные акции, ПИФЫ, некоторые ETF, облигации. Дизайн здесь максимально простой, напоминает электронную таблицу в MS Excel, чем мне пожалуй и приглянулся:

Я не заметил каких-либо ограничений на количество портфелей или активов, что несколько нивелирует основные недостатки (нет учёта комиссий и налогов, нет импорта, нет возможности создать свой актив).

Investflow.ru — изначально создавался для мониторинга ПАММ-счетов, со временем добавились сервисы копирования сделок, а также акции и ETF с бирж NYSE, NASDAQ, ММВБ. Думаю, постоянным читателям блога этот сервис знаком — периодически упоминаю о нем с 2016 года.

Investflow на фоне других бесплатных сервисов учёта инвестиций неплох: нет лимита на количество портфелей или активов, есть инструменты для поиска инвестиционных идей (включая публичные портфели). Из минусов — Investflow не пользуется большой популярностью, сообщество здесь значительно меньше, чем на Смартлабе. И в целом сервис больше ориентирован на Forex-инвестиции, функционала для фондового рынка маловато.

Скорее всего, упомянутые выше сервисы подойдут только инвестору российского фондового рынка. Если вы активно инвестируете на зарубежных рынках и нужен сайт с хорошей выборкой иностранных активов, можете попробовать такие:

Finance.yahoo.com — популярный англоязычный сайт для инвесторов с большой базой данных по зарубежным активам и неплохим выбором российских (редкость для бургосайтов). Сервис учёта бесплатный и ничем не ограничен. По функционалу ничего особенного, но выглядит неплохо:

Графиков в бесплатной версии не завезли, но можно создавать любые нужные отчёты с использованием около сотни показателей. Импорта сделок я не нашел, но к сервису можно подсоединить аккаунт фондового брокера и таким образом импортировать свой портфель. Учёта комиссий и налогов тоже нет. Есть платная версия (24$/месяц) и мобильное приложение.

Morningstar.com — мощный аналитический сайт с неплохим дневником инвестиционных сделок. Активы в портфеле можно сравнивать по большому количеству показателей, а сам портфель — с различными индексами. Бесплатная версия действует всего 14 дней, платный тариф 199$ в год.

Finviz.com — еще один аналитический сайт с большим набором инструментов для инвестора. В бесплатной версии учёт максимально базовый — просто вносится информация о количестве купленных акций и подводится общий итог на текущий момент. Elite-версия стоит 299$ в год.

Сервисы, которые я рассматривал, но не добавил в основной список:

Как видите, выбор есть, но большинство сайтов грешат недоработками или просят деньги за нормальный сервис. Поэтому мы обязаны рассмотреть еще одну бесплатную альтернативу — ведение учёта инвестиций в электронных таблицах.

О платформе

Создатели сервиса intelinvest.ru позиционируют его как интеллектуальную замену Excel и отчетам брокера. По факту это гораздо больше, чем просто табличка для фиксации своей инвестиционной деятельности.

Какие возможности предоставляет сайт:

• Импорт сделок из торгового терминала или таблиц Excel. Брокеры Сбербанк и Тинькофф поддерживаются полностью. По поводу остальных, часть данных может потребоваться ввести самостоятельно. Но поскольку сервис постоянно дорабатывается, этот недочет скоро исправят.
• Учет всех видов активов и операций, включая акции, облигации, ETF, валюту и даже недвижимость.
• Учет дивидендов и купонов, получение оповещений о приближающихся выплатах.
• Можно сделать портфель публичным и вставить баннер с показателями на свой блог.
• Гибкий и простой интерфейс, который можно настроить под себя и выводить только нужные данные для анализа.
• Полный контроль над портфелем. На сайте можно наблюдать за доходностью бумаг и их долей в портфеле, изучать графики, диаграммы, оценивать прибыль и комиссии.
• Подробная аналитика.
• Полная анонимность – сервис не требует документов и не хранит персональные данные клиента. Здесь не нужно проходить верификацию, указывать ФИО и подтверждать номер телефона.

Кроме того, Intelinvest имеет мобильное приложение.

В данный момент оно сильно уступает по функционалу компьютерной версии, но по словам разработчиков, над приложением ведутся активные работы, и в скором времени его можно будет оценить в полном объеме.

Мой опыт организации учета инвестиций

Если у вас открыт брокерский счет у одного брокера, то можно вообще не заводить отдельные инструменты для учета инвестиций. В личном кабинете вы будете видеть все свои сделки, доходность по инструментам и по портфелю в целом. У одних брокеров аналитика подробная, у других она более краткая, но есть она у всех.

Нашу семью вариант с брокерским сервисом не устраивает, потому что в семье несколько счетов у разных брокеров. Но мы хотим анализировать наш общий портфель, а для этого надо собрать информацию по активам в одном месте. Мы остановились на двух вариантах:

1. Ведение портфеля в Google Таблице.
2. Учет инвестиций в онлайн-сервисе Intelinvest.

Учет в электронных таблицах

Вести учет инвестиций можно в любых электронных таблицах: Excel или Google Таблицах.

Мне удобнее использовать второй вариант: автоматическое сохранение, могу редактировать онлайн с телефона или компьютера, быстро посылаю ссылку другому человеку при необходимости. В остальном обе программы похожи по набору функций, поэтому используйте ту, которая вам кажется проще.

В электронной таблице я веду учет активов для решения вопроса, какие ценные бумаги мне надо докупить. Заполняю ее каждый раз, как совершаю сделки на бирже. Доходность эта таблица не считает, для этой цели я использую другой способ. Знаю многих инвесторов, кто разработали таблицы с расчетом доходности. Мне они все кажутся сложными.

Алгоритм заполнения таблицы:

1. Составляем инвестиционный портфель в соответствии со своей стратегией инвестирования. Вы должны знать, что будете покупать и какую долю каждый инструмент займет в вашем капитале. Для нашего примера я взяла 60 % акций, 30 % облигаций и 10 % золота. Все инвестиции будут через индексные фонды.
2. В колонку “Активы” заносим наименование инструмента, в колонку “Тикер” – его шифр на бирже, в колонку “Доля в портфеле” – долю каждого инструмента, в колонку “Цена 1 ЦБ” – рыночную цену каждого инструмента из торгового терминала вашего брокера.
3. Допустим, что мы только начали формировать наш портфель. В ячейке C1 у нас пока 0. Заносим в ячейку C2 сумму, на которую будем покупать ценные бумаги. Например, 100 000 руб. Эта сумма автоматически появится у нас в колонке G15 “Остаток нераспределенных средств”.
4. Распределяем наши 100 000 руб. по активам таким образом, чтобы примерно соблюсти доли. Для этого заполняем колонку “Реальное количество ЦБ в портфеле”.
5. Остальное все заполняется автоматически. Например, в колонке G8 заведена формула: =F8*E8. Аналогичные формулы есть для каждого актива. В колонке H8 заведена формула: =G8/$C$3 и т. д.
6. При заполнении колонки “Реальное количество ЦБ в портфеле” вы увидите, как уменьшаются 100 000 руб. в ячейке G15.

Должно получиться примерно следующее.

У нас остался нераспределенный остаток в 885 руб. Он перейдет на следующий месяц. При следующей покупке необходимо будет заполнить ячейки G1 и G2, обновить цены и внести новое количество ценных бумаг.

Ведение портфеля в сервисе Intelinvest

Для получения полноценной аналитики мы ведем семейный портфель в онлайн-сервисе Intelinvest.

Его преимущества:

• можно учитывать любые активы в рублях и валюте: акции, облигации, паи ПИФов, валюту и криптовалюту, депозиты, недвижимость, драгоценные металлы;
• рассчитывает доходность с учетом комиссий брокеров;
• учитывает дивиденды, купоны, амортизацию;
• импортирует отчеты брокеров, если вы не начинаете свой портфель с 0;
• много аналитических таблиц по прибыли, доходности, составу портфеля и пр.;
• сравнение с инфляцией, бенчмарком в виде индекса Мосбиржи, со средней ставкой по депозитам;
• есть мобильное приложение и десктопная версия для компьютера;
• в режиме реального времени вы можете посмотреть актуальные цифры по своему портфелю.

Сервис позволяет вести публичный портфель. Некоторые известные инвесторы этим пользуются, чтобы показать, какие сделки они совершают, какую прибыль получают. Так они агитируют вас учиться у них инвестированию.

Программа бесплатная для 1 портфеля, в котором не более 7 ценных бумаг. Есть еще 2 тарифа:

1. Стандарт – 149 руб. в месяц, 30 бумаг и 2 портфеля.
2. Профессионал – 249 руб. в месяц, безграничное число бумаг и портфелей.

Бесплатный тариф нам не подходит, т. к. активов больше, чем 7. Мы выбрали пакет “Стандарт”. Очень довольны результатом. Компания часто устраивает акции, во время которых оплатить за год можно даже дешевле, чем указано в тарифах.

Smart-lab

Один из старейших сервисов для инвесторов и трейдеров. Это целая социальная сеть для интересующихся инвестициями. Здесь много обзоров, форумов, новостного контента, есть чаты.

• Сервис бесплатный.
• Блоги частных инвесторов.
• Хорошая база финансовых показателей для проведения фундаментального анализа отечественных эмитентов.
• Можно сравнить компании по текущим мультипликаторам.
• Есть возможность посмотреть структуру портфеля с разбивкой по бумагам и секторам.

Из минусов: довольно сложный интерфейс и много ненужной информации, которую при этом придется фильтровать на достоверность из-за того, что контент создают сами пользователи.

Юридическая информация

Сервис INTELINVEST зарегистрирован в 2017 году в качестве общества с ограниченной ответственностью с одноимённым наименованием «Интелинвест» с присвоенным ИНН 1655386205 и согласно официальным данным находится по адресу: 420021, РЕСПУБЛИКА ТАТАРСТАН, КАЗАНЬ ГОРОД, ТАТАРСТАН УЛИЦА, ДОМ 53, КВАРТИРА 137, который является домашним.

Скриншот из официального сервиса Контур.Фокус

Лицензионное соглашение с неизвестно откуда взявшимся адресом.

Тем не менее в пользовательском соглашении, размещённом на сайте указан другой адрес в качестве юридического: 420107, республика Татарстан, город Казань, Спартаковская улица, дом 2, помещение 119, нигде не отображаемый. При проверке выяснилось, что по данному адресу находится торговый центр, но компании Интелинвест там нет. Непонятная ситуация получается и с датой регистрации, так как она опровергает 9 летний опыт фирмы, учитывая отсутствие информации об истории развития и команде профессионалов.

На сайте компании размещены два юридических документа, регламентирующих взаимоотношения с клиентами:

• Лицензионное соглашение, оно же пользовательское;
• Политика конфиденциальности;

 И если политика конфиденциальности являет собой стандартный документ, то пользовательское соглашение написано явно невыгодно для клиента.

ИНТЕРЕСНЫЙ МАТЕРИАЛ! История о том, как женщине удалось вернуть 250 000руб. от брокера-мошенника. Все началось с того, что читать далее

Как вернуть деньги из брокера

ТОП-20 сервисов для инвесторов: где выбирать акции, смотреть дивиденды, вести портфель?

В данной статье мы рассмотрим полезные сервисы для инвесторов. Проанализируем, где сравнивать и выбирать акции компаний РФ и США, где подбирать облигации, ETF и фонды недвижимости REIT. Современные технологии упрощают процесс анализа и выбора активов. Хотя в начале нулевых, заниматься трейдингом и инвестированием могли только избранные, поскольку информации относительно данной отрасли было минимум. Полезные сервисы для инвестора позволяют определить прибыльность дивидендов, отслеживать важные дивидендные даты. Кроме этого для учета инвестиций, сравнения, анализа инвестиционных портфелей есть неплохие решения.

Далее будет представлена подборка самых полезных инструментов, детально останавливаться на каждом не будем, это наводка для инвесторов кто в поиске дополнительных инструментов.

Избегай долгов

Что такое долг с точки зрения принципа сохранения энергии, о котором мы говорили выше?

Это дисбаланс — Вы получили энергию денег, не создав и не отдав взамен миру равноценную ценность. По большому счету, Вы получили то, что Вам (пока) не положено иметь — Вы это еще не заслужили. Но как это обычно бывает, вместо того, чтобы создать какую-то ценность и восполнить этот дисбаланс, человек берет еще один кредит, все глубже залезая в долги…

Важно понять — в долгу процветание невозможно. Формула процветания: я даю больше, чем потребляю

Формула процветания: я даю больше, чем потребляю.

Формула долга: я беру больше, чем даю.

Долги — это финансовая болезнь, ее надо лечить.

Жизнь в долг — неотъемлемый атрибут общества потребления. Ведь само общество потребления построено на принципе «брать» а не «давать».

Клюнув на удочку быстрорастворимого благополучия, люди покупают себе в долг внешние атрибуты богатства, не понимая что суть процветания в гармоничном энергообмене с миром, а не в потреблении вещей. Так люди залезают все глубже в долги, становясь все беднее. Неслучайно возникло выражение «долговая яма» — из этой ямы не так просто выбраться.

Общество потребления прививает нам идею, что жить в долг — это норма. Есть целые нации, такие как США, где большинство людей живут в долг — они покупают вещи в долг, учатся в долг, лечатся в долг, путешествуют в долг, порой даже едят в долг. Так долги множатся и передаются из поколения в поколения.

Печально видеть, что эта пагубная идея жизни в долг стремительно распространяется по всему миру как эпидемия.

В России набирает обороты потребительское кредитование. Опасная тенденция, ведущая к обнищанию людей. Потребительское кредитование основано на человеческой жадности и неосознанности.

Люди покупают вещи, которые им не по средствам (а зачастую вообще не нужны!), чтобы произвести впечатление на других неосознанных людей. Характерный признак менталитета нищеты.

Коварный банк тут как тут: «нет денег на ненужную вещь, но очень хочется насладиться ею прямо сейчас? не печалься — вот держи, будешь теперь отдавать с процентами три года!»

Человек с хроническими долгами — это черная дыра с точки зрения энергии процветания.

Но хуже всего положение человека, который не отдает свои долги. Такой человек навлекает на себя финансовое проклятье, закрывая себе возможность процветать и быть богатым.

Резюмируя:

«Отучитесь жить в долг. Долги привлекают нищету и отталкивают процветание. Поэтому как можно скорее избавьтесь от существующих долгов и не плодите новых впредь. Лучше жить скромно и обходиться малым, чем жить роскошно, но в долг.»

Описание сервиса

Виртуальная замена Excel позволит проводить полноценный учет сделок по облигациям. Проект основан в 2012 году в России и уже готов предложить функционал по анализу инвестиций в разных инструментах, включая:

• банковский депозит;
• ПИФы и др.

Сервис автоматически предоставляет анализ и подробные данные с биржи. Благодаря этому клиенты получают показатель цены портфелей, прибыль, доход и изменения за сутки.

Intelinvest обзор сервиса

Данные приводят к тому, что инвестор принимает грамотное решение по вкладам.

Проверенные схемы для заработка

Название

Кому подойдет

Риски

Доход

Бюджет

Коментарии
Обзор

Подойдет всем

Низкие

Высокий

Высокий

Риски: Низкие

Доход: Высокий

Бюджет: Высокий

Обзор

Любителям ставок

Средние

Высокий

Низкий

Риски: Средние

Доход: Высокий

Бюджет: Низкий

Обзор

Подойдет всем

Низкие

Низкий

Низкий

Риски: Низкие

Доход: Низкий

Бюджет: Низкий

Обзор

Подойдет всем

Низкие

Средний

Низкий

Риски: Низкие

Доход: Средний

Бюджет: Низкий

Обзор

Помимо этого платформа:

• автоматически показывает дивиденды по ценным бумагам;
• помогает провести прогноз прибыли по купонам.

А настройки уведомлений об изменениях цены и других событиях позволяет сделать анализ грамотным и заработать в интернете больше.

На сайте Intelinvest предлагается два тарифа:

1. Cтандартный – минимальное вложение 99 руб. в месяц, способ оплаты осуществляется по подписке. Вариант считается пробным для использования. Здесь имеется 2 портфеля Intelivest, учет ПИФов, полная аналитика, уведомления о ценах акций и т.д.
2. Профессиональный – минимальное вложение от 199 руб. в месяц. Предлагается неограниченное число портфелей, анализ зарубежных акций, ведется учет коротких позиций.

Intelinvest регистрация

Оба тарифа отличаются доступными возможностями. Второй вариант выгоднее для инвесторов, поэтому его чаще выбирают пользователи.

Личный кабинет

Личный кабинет состоит из следующих разделов:

• Портфель. При регистрации он создается автоматически. Для начала работы предлагается загрузить отчет со сделками брокера или указать остатки портфеля, если известны данные о ценах или стоимости покупки.
• Аналитика. Содержится аналитическая сводка по портфелю: сравнение среднегодовой доходности, инфляция по месяцам, ставки по депозитам. Также здесь проводится сравнение текущего портфеля с ростом индекса ММВБ.
• Сделки. Это полный реестр, фиксирующий все манипуляции со счетом: внесение средств, покупка бумаг, начисление купонов и дивидендов. Сделки можно отредактировать, удалить, перенести в другой портфель. По каждой сделке доступна детальная информация – количество бумаг, номинал, цена покупки, НКД. Также есть возможность отфильтровать сделки по типу актива или операции.
• События. В данном разделе приводятся новости по всем дивидендам и купонам, погашение облигаций и амортизация. Здесь можно посмотреть события по всем активам, которые поддерживает сервис.
• Инструменты. Позволяет настроить уведомления о наступлении различных событий: об изменении цены покупки определенного актива или цены продажи, о новостях, о планируемых дивидендах и купонных выплатах, о погашении облигации.
• Рынок. В разделе можно ознакомиться с полным перечнем поддерживаемых сервисом активов. Здесь же доступна ссылка на эмитента. Особенно хочется отметить пункт «Пользовательские активы». Сюда инвестор может внести свой инструмент, на котором он зарабатывает – например, квартира, сданная в аренду, автомобиль, оборудование. При этом к такому активу можно добавить автоматическое отслеживание стоимости, например, привязав цену квартиры к состоянию рынка недвижимости в регионе.
• Настройки.
• Помощь.

Какие есть сервисы для ведения портфеля ценных бумаг?

Я активно инвестирую на Московской бирже через российского брокера и на американской через иностранного. Каждый брокер представляет свой отчет по моим портфелям.

Очень хотелось бы узнать от вас про самые удобные онлайн-сервисы для самостоятельного ведения портфеля. Такие как, например, закрывшийся сервис Portfolio на Google Finance или альтернативные Investing, Seekingalpha и Morningstar. У каждого есть плюсы и минусы, но они сложны для новичка.

Еще есть простой сервис Intelinvest, но он поддерживает не весь список акций.

Я перерыл весь интернет в поисках удобного сервиса, чтобы было видно, сколько у меня денег, что купил, сколько заработал со сделки и т. д. В «Экселе» прописывать формулы и настраивать не хочу.

Подскажите, какие простые онлайн-сервисы могут помочь все записывать для собственного анализа и наглядности. Можно платные. Спасибо!

Константин, действительно, если у вас есть и российские, и зарубежные активы, то встает вопрос: как грамотно вести их учет?

Главная проблема всех существующих сервисов, которые я пробовал, в том, что они ориентированы на локальные рынки. А если география активов шире, многие вещи приходится делать руками.

Еще в России фактически нет синхронизации брокерских счетов со сторонними сервисами. Невозможно подключить свой брокерский счет ни к одному из существующих сервисов в отличие от той же Америки. Там подобное в порядке вещей, и можно видеть все изменения, которые произошли на всех брокерских счетах, в режиме реального времени в одном окне отчетного сервиса.

Все это приводит к лишним действиям. В лучшем случае нужно импортировать отчеты брокеров в сервис, но тогда сервис должен понимать структуру отчета конкретного брокера. В худшем — вручную вбивать сделки. Этот вариант занимает много времени.

В своем вопросе вы перечислили практически все популярные сервисы — расскажу про них подробнее. Ранжировать буду по числу просмотров в месяц. Для этого я воспользовался оценкой ресурса Similarweb.

Зачем инвестору вести учет активов

Важно! Я веду этот блог уже почти 10 лет. Все это время я регулярно публикую отчеты о результатах публичных инвестиций

Сейчас мой публичный инвестпортфель — более 5 000 000 рублей.

Со временем этот сайт стал больше базой знаний для читателей, а все актуальные события в портфеле и не только я публикую в открытом телеграм-канале. Подписывайтесь, если хотите быть в курсе того, куда я инвестирую.

Подписаться

Отсутствие контроля финансов – причина многих проблем как для личного или семейного бюджета, так и для портфеля инвестора. И дело не только в том, что о результатах инвестирования придется перед кем-то отчитываться (например, перед налоговой). Учет нужен прежде всего самому инвестору. Конечно, он потребует определенных усилий и временных, а иногда и денежных затрат. Но ошибочно считать, что правильный учет и мониторинг активов не добавит вам доходности

Давайте подробно разберемся, почему это важно и полезно

Вы наблюдаете динамику того, что происходит с вашим портфелем

Особенно это важно при долгосрочных вложениях. Не видя темпов роста, за счет чего и какие активы растут, а какие – падают, вы с большой вероятностью совершите ошибки при выборе инструментов и стратегии

Иными словами, инвестируете «вслепую».
Не учитывая инвестиции, вы не сможете проводить осмысленные ребалансировки портфеля. Со временем диверсификация ваших вложений будет только расти и роль учета – тоже.
Учет требует от инвестора самоорганизации и дисциплины. Это приучает вас действовать своевременно, придерживаться полезных правил и принципов, находить в себе силы отказаться от потенциально убыточных сделок. Контроль за инвестициями – неотъемлемая часть риск-менеджмента.
Наконец, учет и отчетность тесно связаны. Пустить инвестирование «на самотек» – означает рисковать получением штрафных санкций. Например, от неуплаченных вовремя налогов или невыполненных условий договора с брокером. Это негативно скажется на доходности.

Итак, стратегия «вложил и забыл» хороша только в сочетании с учетом данных по активам. Рынок динамичен и трудно предсказуем. Просто фиксировать стартовый капитал, а затем и полученный конечный результат, без регулярного анализа эффективности инвестиций – непродуктивно.

Вести мониторинг активов можно, например, с помощью отчетов брокера, которые регулярно приходят на почту и отражаются в личном кабинете. Обычно они включают изменения котировок, распределение в портфеле, прибыль/убыток и один-два графика. Однако многим из нас этого недостаточно для эффективного анализа. Необходимо видеть в одном месте сравнительную динамику каждого актива, дату его включения в портфель и ребалансировки, установленный стоп-лосс и тейк-профит, дивидендные отсечки и выплаты купонов, другие события. Все это требует индивидуальной настройки и понятной визуализации.

Не менее важен учет и контроль в планировании личных финансов. Любой инвестор – прежде всего, обычный человек, которому сложно выделить и сберечь средства для инвестирования без грамотно построенного личного финансового плана. Пример таблицы учета денежных потоков (отдельная благодарность Т-Ж) мы рассматриваем в рамках бесплатной недели обучения на Курсе Ленивого инвестора:

Investing.com

Иностранный сайт. Одно из главных преимуществ данного сайта, помимо понятного и простого интерфейса — возможность выбрать русский язык. Вы можете выбрать любой из доступных.

Выводит графическое отображение результатов. Как общий итог, так и отдельно по каждому активу. Также есть возможность создавать несколько инвест портфелей, в зависимости от ваших целей, ценных бумаг, экономической отрасли и т.д.

При этом такие функции как: теханализ, статистика, графики и т.д. позволят вам более подробно рассмотреть как ведет себя та или иная ценная бумага.

Из минусов.

Нет учета дивидендов.

Регистрация и выбор тарифного плана

Чтобы получить доступ к аккаунту, достаточно всего несколько шагов:

Сервисом предлагается на выбор три тарифа:

1. Бесплатный.
2. Стандарт.
3. Профессионал.

Рассмотрим каждый более подробно.

Бесплатный пакет предоставляет следующие возможности:

• Ведение 1 портфеля из 7 ценных бумаг.
• Импорт и экспорт сделок.
• Полная аналитика портфеля.
• Учет акций, облигаций, ПИФов и драгметаллов.
• Учет дивидендов, купонов, комиссий и амортизации.
• Актуальные котировки и данные об эмитенте.
• Уведомления о ценах акций и облигаций.
• Дивидендный анализ.

Тариф «Стандарт» стоит 120 рублей в месяц при оплате сразу за весь год или 149 рублей при помесячной оплате. Какие возможности получает пользователь, оформивший данный пакет:

• Ведение 2 портфелей и неограниченное количество бумаг.
• Все вышеперечисленные базовые возможности сервиса.
• Учет произвольных инструментов.
• Возможность настройки публичного доступа к портфелю.
• Формирование составного портфеля из нескольких от разных брокеров.
• Мобильное приложение.

Расширенный функционал предлагает тарифный план «Профессионал» за 200 рублей в месяц при оплате за год или 249 рублей при помесячной оплате. Возможности:

• Неограниченное количество портфелей и активов.
• Все возможности тарифа «Стандарт» без ограничений.
• Операции с валютой.
• Учет бумаг, номинированных в валюте, валютных активов, коротких позиций и криптовалют.
• Приоритетная поддержка в чате Телеграм.
• Приоритетный доступ к функциональности, которая будет добавляться в сервис в будущем.

Огромный плюс сервиса в том, что он предоставляет возможность бесплатно оценить функционал и воспользоваться многими полезными опциями.

Intelinvest

Платная платформа, возможности которой с лихвой оправдывают свою стоимость. Именно им пользуется большинство знакомых мне инвесторов и я сам. Цена годового пакета – 990 рублей.

Сервис предоставляет возможность опробовать все преимущества бесплатно – здесь есть тестовый период.

Еще одна альтернатива – если в портфеле до 7 инструментов, то услуга по учету инвестиций также будет предоставлена .

Что есть на сайте :

• Различные графики.
• Аналитика по портфелю.
• Учет поступающих дивидендов и купонов.
• Импорт сделок от брокера.
• Подсчет реальной прибыли с учетом всех комиссий.
• Учет активов.
• Уведомления о важных событиях, новостях эмитентов, дивидендных выплатах и т.д.

Сервис имеет поддержку мобильной версии. Пользователи приложения могут поделиться реферальной ссылкой , за регистрацию по которой дается скидка 20 %.

Еще одним важным преимуществом является конфиденциальность: сервис не запрашивает документов и не хранит персональные данные.

Подводим итоги

IntelInvest представляет собой перспективный инструмент для учета и анализа инвестиционных портфелей. Широкий спектр функциональных возможностей и разумные тарифы могут заинтересовать инвесторов

Однако, перед принятием решения о регистрации и использовании, важно тщательно оценить ограничения бесплатного тарифа и дополнительные аспекты, вызывающие сомнения

Об авторе:

Мигунов Пётр

Профессиональный трейдер и аналитик финансовых рынков. Лауреат финансовой премии Олимп за изучении крипто индустрии.

Лучшие Проекты ️

Смотреть все

Рейтинг основан на оценках пользователей

• TwinLink

  4.69

  • Специализация — Копитрейдинг

  • Сотрудничество — от 100$

  • Отзывы — Более 90% положительных

  Обзор

• PulseMaster

  4.69

  • Специализация — Пампы

  • Сотрудничество — от 100$

  • Отзывы — Более 88% положительных

  Обзор

• CryptoGrid

  4.63

  • Сотрудничество — от 100$

  • Отзывы — Более 88% положительных

  Обзор

Больше трейдеров

• #884

  Wunder Trading

  1.4

  Не проверен

  Обзор

• #836

  Александр Пуминов

  1.4

  Не проверен

  Обзор

• #281

  lmsic capital

  2.25

  Не проверен

  Обзор

• #3174

  Kwenta

  1.2

  Не проверен

  Обзор

Смотреть все